หลังจากที่ได้เรียนรู้ทั้ง “ตราสารหนี้” และ “ตราสารทุน (หุ้น)” ไปแล้ว ทีนี้เราจะมาดู กองทุนรวมผสมกันบ้างว่าคืออะไร แล้วเหมาะหรือไม่เหมาะกับใครบ้าง
กองทุนรวมผสม (Mixed Fund) มีนโยบายการลงทุนแบบไหน ?
กองทุนรวมผสม เป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนกระจายในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ซึ่งโดยทั่วไปก็จะมีการกระจายการลงทุนหลัก ๆ ทั้ง “ตราสารหนี้” และ “ตราสารทุน” ที่พี่ทุยได้สรุปให้ฟังแล้วใน EP ก่อนหน้า รวมถึงอาจจะมีสินทรัพย์อื่น ๆ ได้ด้วย โดยสัดส่วนการลงทุนขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุนนั้น ๆ
จากตารางของ JP Morgan แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทตั้งแต่ปี 2008-2022 ซึ่งจะเห็นได้อย่างชัดเจนเลยว่าไม่มีสินทรัพย์ใดที่สร้างผลตอบแทนได้ดีตลอดทุกช่วงเวลา ดังนั้น “การกระจายการลงทุน (Asset Allocation)” มีโอกาสที่จะช่วยลดความเสี่ยงได้เป็นอย่างดี
ในระยะยาวอัตราผลตอบแทนคาดหวัง (Expected Rate of Return) ก็มีแนวโน้มที่จะสูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไปเพียงอย่างเดียว โดยเน้นเติบโตอย่างต่อเนื่องในระยะยาว
กองทุนรวมผสมนี้ (Mixed Fund) เหมาะกับใคร ?
กองทุนรวมผสมเป็นกองทุนรวมที่มีระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 5 ขึ้นไป ซึ่งอยู่ในระดับความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูงไปจนถึงเสี่ยงสูงมาก ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนและสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมผสมนั้น ๆ เหมาะกับคนที่รับความผันผวนของราคาหุ้นและต้องการลงทุนเพื่อโอกาสในการรับผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วไป นอกจากนี้สัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมผสมก็อาจมีนโยบายการลงทุนที่ค่อนข้างยืดหยุ่นโดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ซึ่งเป็นอีกทางเลือกที่กำลังได้รับความนิยมเพื่อปรับให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของตลาด
ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับมุมมองของทีมผู้จัดการกองทุนว่ามองแนวโน้มของตลาดในอนาคตอย่างไร ในบางครั้งที่เศรษฐกิจไม่ดีก็อาจจะลงทุนอย่างระมัดระวัง และในช่วงที่เศรษฐกิจฟื้นตัวแล้วก็สามารถลงทุนที่มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงก็ทำได้เช่นกัน
หลังจากที่เรารู้ว่ากองทุนรวมผสมนี้เหมาะกับใคร ใน EP ถัดไป พี่ทุยจะพาไปสรุปวิธีการคัดเลือกกองทุนรวมผสม ว่าถ้าเราต้องการกองทุนนี้สักหนึ่งกอง เราจะมีวิธีเลือกอย่างไรกันบ้าง
ย้อนกลับไปอ่าน EP ก่อนหน้านี้
อ่าน EP ต่อไป
ติดตามซีรีส์กองทุน เลือกลงทุนง่ายนิดเดียว ตอนอื่น ๆ ได้ที่นี่
ขอขอบคุณทาง บลจ. ยูโอบี (UOBAM) ที่เข้ามาสนับสนุนการให้ความรู้ผ่าน “ซีรีส์กองทุนเลือกลงทุน ง่ายนิดเดียว” ในครั้งนี้ สำหรับใครที่กำลังมองหากองทุนรวมผสมสำหรับการลงทุนอยู่ ทาง UOBAM มี กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท โกลบอล แอลโลเคชั่น ฟันด์ – หน่วยลงทุนชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (UOBSGA) ความเสี่ยงระดับ 5 ที่มีการกระจายการลงทุนทั้งตราสารทุนและตราสารหนี้ทั่วโลก ผ่านการลงทุนในกองทุนหลักอย่าง BGF Global Allocation Fund – Class A และ UOBSGA ยังได้รับการันตีคุณภาพ 4 ดาวจาก Morningstar (as of 31 August 2023) ด้วย
สำหรับช่องทางการซื้อขายสามารถทำได้สะดวก ผ่านช่องทางออนไลน์ในแอปฯ “UOBAM Invest Thailand” สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ www.uobam.co.th ติดต่อฝ่ายบริการนักลงทุน โทร. 02-786-2222 หรือติดต่อตัวแทนจำหน่ายที่ บลจ. แต่งตั้ง
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนการตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ได้รับเงินคืนตํ่ากว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุน UOBSGA มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
