กองทุนรวม คือ หนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมมาอย่างต่อเนื่อง สำหรับใครที่เพิ่งเริ่มต้นหาข้อมูลเรื่องกองทุนรวมอยู่อาจจะกำลัง งง ๆ ยังตัดสินใจไม่ถูกว่าจะเลือกซื้อ ไม่รู้จะเริ่มต้นยังไง หรือจะเลือกลงทุนกองทุนรวมไหนถึงจะเหมาะกับตัวเอง พี่ทุยขอแนะนำ ซีรีส์กองทุน เลือกลงทุนง่ายนิดเดียว นี้เลย รับรองว่าอ่านจบไป สามารถเลือกกองทุนรวมไปลงทุนด้วยตัวเองได้แน่นอน !
กองทุนรวม คือ อะไร – หนึ่งในเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสำหรับการเริ่มต้นลงทุน
กองทุนรวม คือ แหล่งรวมเงินลงทุนของนักลงทุนจำนวนมาก เพื่อรวบรวมเงินไปให้มืออาชีพที่เราเรียกว่า “ผู้จัดการกองทุน” ไปลงทุนในสินทรัพย์การลงทุนที่กำหนดไว้ หรือที่เรียกกันว่า “นโยบายการลงทุน” ซึ่งก็มีหลากหลายนโยบายทั้งลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะยาว หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ ซึ่งจะเลือกลงทุนในกองทุนรวมนโยบายแบบไหน ก็ขึ้นอยู่กับความชอบ และความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเรานั่นเอง
พอมาถึงตรงนี้หลายคนอาจจะสงสัยว่าแล้วทำไมเราไม่เอาเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ที่เหมือนกับนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมโดยตรงเลย ทำไมต้องมาลงทุนผ่านกองทุนรวมด้วยล่ะ ?
พี่ทุยจะพาทุกคนมาดูข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวมว่ามีข้อดีอะไรบ้าง ดีกว่าการลงทุนด้วยตัวเองยังไง ?
ข้อดีของกองทุนรวม มีอะไรบ้าง ?
1. กองทุนรวมมีมืออาชีพคอยดูแล
เหตุผลง่าย ๆ เลย ก็เพราะตลาดการลงทุนไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ใดก็ตาม มีสิ่งที่เรียกว่า “ความเสี่ยง” ซึ่งหมายถึงว่า เงินลงทุนของเรามีโอกาสที่จะขาดทุนได้อยู่แล้ว ถ้าหากเราไม่มีเวลาตามข่าวสารหรือยังไม่มีประสบการณ์การลงทุนที่มากพอ การลงทุนในกองทุนรวมจะมี “มืออาชีพ” ซึ่งก็คือผู้จัดการกองทุน เป็นคนคัดเลือกสินทรัพย์ที่ดีและมีโอกาสเติบโตในอนาคตให้สอดคล้องกับนโยบายการลงทุนนั้น ๆ ให้เรา
2. เงินลงทุนไม่สูง ขั้นต่ำ 1 บาทก็ลงทุนกองทุนรวมได้
การลงทุนในกองทุนรวมบางกอง สามารถเริ่มลงทุนได้ตั้งแต่ 1 บาท เพราะฉะนั้นหากมีเงินลงทุนไม่เยอะก็สามารถลงทุนได้
3. กระจายความเสี่ยงได้มากกว่า
อย่างในกรณีที่เรามีเงินลงทุน 10,000 บาท ถ้าเราเข้าไปซื้อหุ้นบางตัวโดยตรงในตลาดอาจจะได้อย่างมากก็ 3-4 ตัวเท่านั้น แต่ถ้าลงทุนผ่านกองทุนรวมด้วยเงิน 10,000 บาท จะช่วยให้เรากระจายความเสี่ยงในการลงทุนได้มากกว่า โดยกองทุนรวมอาจนำเงินเราไปลงทุนในหุ้นได้สูงถึง 50-100 ตัว ซึ่งจะช่วยให้พอร์ตการลงทุนในภาพรวมอาจมีความเสี่ยงที่ลดลงหากเกิดผลกระทบจากการปรับตัวลดลงของราคาหลักทรัพย์บางตัว
4. ซื้อ-ขายสะดวก บริหารพอร์ตได้ง่าย
การซื้อขายกองทุนรวมในปัจจุบันทำได้สะดวกและง่ายกว่าแต่ก่อนมาก เพราะมีทางเลือกที่สามารถทำได้ด้วยตัวเองผ่านแอปพลิเคชันได้เลย ไม่ต้องไปกรอกเอกสารหรือต่อคิวทำรายการให้วุ่นวาย
5. สภาพคล่องสูง เปลี่ยนเป็นเงินสดได้เร็ว
สำหรับบางกองทุน ถ้าเราสั่งขายหน่วยลงทุน เราสามารถเปลี่ยนกลับมาเป็น “เงินสด” ได้เร็ว เช่น กองทุนรวมตลาดเงิน เป็นต้น โดยจะใช้เวลาเพียง 1 วันทำการ (T+1) หรือไม่เกิน 6 วันทำการ (T+6) สำหรับการลงทุนในต่างประเทศบางกองทุน
6. เพิ่มโอกาสในการเข้าถึงสินทรัพย์การลงทุนที่มีคุณภาพ
ในโลกของการลงทุน มีสินทรัพย์บางรายการที่แม้มีเงินก็ไม่สามารถเข้าถึงการลงทุนได้ อย่างเช่น การลงทุนในตราสารหนี้บางตัวที่ไม่เปิดให้นักลงทุนรายย่อยเข้าลงทุน ต้องลงทุนผ่านสถาบันต่าง ๆ เท่านั้น หรืออย่างอสังหาริมทรัพย์ในบางโครงการอาจต้องใช้เงินหลักพันล้านขึ้นไปจึงจะสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่ดีและมีคุณภาพที่สูงได้ แต่การเข้าลงทุนผ่านกองทุนรวมบางกองใช้เงินเริ่มต้นเพียง 1 บาทก็สามารถมีส่วนร่วมกันสินทรัพย์ได้ พี่ทุยแนะนำว่าเริ่มต้นสักหลักพันบาทก็กำลังดีเลย
7. กองทุนรวมกับสิทธิ”ลดหย่อนภาษี”
เชื่อว่าหนึ่งในปัจจัยที่ทำให้หลาย ๆ คนเริ่มสนใจการลงทุนก็เพราะเรื่องของภาษี อย่างในประเทศไทยเรา มีทั้งกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ที่สามารถนำจำนวนเงินที่ซื้อกองทุนไปลดหย่อนภาษีบุคคลธรรมดาได้ด้วย ซึ่งก็จะช่วยทำให้เราเสียภาษีน้อยลงได้
จะเห็นได้ว่า “กองทุนรวม” มีข้อดีมากมายที่น่าสนใจ และช่วยให้นักลงทุนรายย่อยแบบเรา ๆ มีทางเลือกในการลงทุนที่มากขึ้นด้วย ใน EP2 เราจะมาดูกันต่อว่า นอกจากกองทุนรวมจะเป็นสินทรัพย์การลงทุนยอดฮิตแล้ว กองทุนรวมเองก็เป็นหนึ่งในสินทรัพย์การลงทุนที่มีคนเข้าใจผิดมากที่สุดเช่นกัน
อ่าน EP ต่อไป
ติดตามซีรีส์กองทุน เลือกลงทุนง่ายนิดเดียว ตอนอื่น ๆ ได้ที่นี่
ขอขอบคุณทาง บลจ.ยูโอบี (UOBAM) ที่เข้ามาสนับสนุนการให้ความรู้ผ่าน “ซีรีส์กองทุน เลือกลงทุน ง่ายนิดเดียว” ในครั้งนี้
สำหรับใครที่สนใจอยากเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม ทาง UOBAM มีกองทุนให้เลือกลงทุนหลากหลายนโยบายการลงทุน มีทั้งตลาดเงิน ตราสารหนี้ กองทุนรวมหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ ไปจนถึงกองทุนรวมที่ได้รับสิทธิลดหย่อนภาษี ทั้งกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ให้เลือกลงทุน การซื้อขายสามารถทำได้สะดวกผ่านช่องทางออนไลน์ในแอปฯ “UOBAM Invest Thailand”
สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่
เว็บไซต์ www.uobam.co.th
ติดต่อฝ่ายบริการนักลงทุน โทร. 02-786-2222 หรือติดต่อตัวแทนจำหน่ายที่ บลจ. แต่งตั้ง
การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและผลการดำเนินงานของกองทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
