เลือกกองทุนยังไงให้เป๊ะปังกับเป้าหมายของเรา ? | UOBAM MONEY PLANNING SERIES 2024

ปี 2024 ถือว่าเป็นปีที่มีหลายเรื่องที่ต้องจับตามองให้ดี ทั้งเรื่องสภาวะเศรษฐกิจ นโยบายการคลังและการเงินของหลากหลายประเทศทั่วโลก ว่าจะออกมาอย่างไร รวมถึงความขัดแย้งเชิงภูมิรัฐศาสตร์ว่าจะลงเอยอย่างไร ซึ่งเหตุการณ์ต่าง ๆ เหล่านี้ยังไงก็กระทบกับพอร์ตลงทุนอย่างแน่นอน

พี่ทุยขอแนะนำ งานสัมมนา MONEY PLANNING SERIES 2024 จากทาง UOBAM ที่ได้เชิญทางคุณเคน-จักรกฤษณ์, CFP® จาก Money Buffalo ของเรา ให้เข้าร่วมแชร์มุมมองรวมถึงวิธีการจัดการเงินในปี 2024 กัน

เรื่องที่ 1 เลือกกองทุนยังไง ให้เป๊ะปังกับเป้าหมายของเรา

• กองทุนรวม คือ การให้ “มืออาชีพ” นำเงินไปลงทุนให้กับเราตามสินทรัพย์ที่ต้องการ โดยสามารถดูจาก “นโยบายการลงทุน” ของกองทุนรวมได้ว่ากองทุนนั้นนำเงินไปลงทุนสินทรัพย์อะไร
• “ระยะเวลา” เป็นหนึ่งในปัจจัยที่ช่วยกำหนดได้ว่าเราเหมาะกับการลงทุนสินทรัพย์อะไร ยิ่งลงทุนได้นานเท่าไหร่ ก็ยิ่งได้เลือกสินทรัพย์เสี่ยงได้มากขึ้นเท่านั้น
• วิธีการเลือกกองทุนสามารถดูฝืมือของกองทุนนั้น ๆ ได้จาก Morningstar Rating และ Fund Percentile
• แนวทางการจัดพอร์ตการลงทุนในปี 2024 มีสินทรัพย์ไหนที่น่าสนใจบ้าง ไปฟังจากทางคุณวสุ ศรีธิมาสถาพร ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน สายพัฒนาธุรกิจ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด กันได้เลย

เรื่องที่ 2 ตั้งเป้าหมายการเงินอย่างไร ให้สามารถทำได้จริง ?

• การตั้งเป้าหมายการเงิน ถือว่าเป็นกระบวนการที่สำคัญที่สุดในการจัดการเรี่องเงิน เพราะจะช่วยให้เรารู้ว่าควรวางเงินไว้ที่ไหน
• หลัก SMART จะเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตเป็นเป้าหมายการเงิน และช่วยกำหนดแผนการที่สามารถลงมือทำได้จริง
• อัปเดตเศรษฐกิจโลก พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตที่แนะนำจาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร

เรื่องที่ 3 กลยุทธ์กระจายลงทุน (Asset Allocation) อย่างไรให้พอร์ตเติบโตอย่างยั่งยืน

• “กระจายการลงทุน” กลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายแต่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุนระยะยาว
• จัดพอร์ตแบบ Core-Satellie เติบโตมั่นคงทุกสถานการณ์ แต่ก็ไม่พลาดโอกาสจับจังหวะทำกำไร
• อัปเดตเศรษฐกิจโลก Q3/24 พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตที่แนะนำจาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร

เรื่องที่ 4 เจาะลึกกองทุนภาษี SSF RMF และ ThaiESG คนแบบเราเหมาะกับกองแบบไหน ?

• SSF RMF และ ThaiESG มีเงื่อนไขการลงทุนและระยะเวลาถือครองที่แตกต่างกัน ดังนั้นจะตอบโจทย์เป้าหมายการเงินที่แตกต่างกัน
• เทคนิคการเลือกกองทุนแบบด้วยสูตร Morningstar Rating และ Fund Percentile
• แนะนำกลยุทธ์ DCA คืออะไร ทำไมถึงเป็นกลยุทธ์ยอดนิยม
• อัปเดตเศรษฐกิจโลก Q4/24 พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตแนะนำรับ Q1/25 จาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร