เลือกกองทุนยังไง ? ปี 2024 ถือว่าเป็นปีที่มีหลายเรื่องที่ต้องจับตามองให้ดี ทั้งเรื่องสภาวะเศรษฐกิจ นโยบายการคลังและการเงินของหลากหลายประเทศทั่วโลก ว่าจะออกมาอย่างไร รวมถึงความขัดแย้งเชิงภูมิรัฐศาสตร์ว่าจะลงเอยอย่างไร ซึ่งเหตุการณ์ต่าง ๆ เหล่านี้ยังไงก็กระทบกับพอร์ตลงทุนอย่างแน่นอน
พี่ทุยขอแนะนำ งานสัมมนา MONEY PLANNING SERIES 2024 จากทาง UOBAM ที่ได้เชิญทางคุณเคน-จักรกฤษณ์, CFP® จาก Money Buffalo ของเรา ให้เข้าร่วมแชร์มุมมองรวมถึงวิธีการจัดการเงินในปี 2024 กัน
เรื่องที่ 1 เลือกกองทุนยังไง ให้เป๊ะปังกับเป้าหมายของเรา
- กองทุนรวม คือ การให้ “มืออาชีพ” นำเงินไปลงทุนให้กับเราตามสินทรัพย์ที่ต้องการ โดยสามารถดูจาก “นโยบายการลงทุน” ของกองทุนรวมได้ว่ากองทุนนั้นนำเงินไปลงทุนสินทรัพย์อะไร
- “ระยะเวลา” เป็นหนึ่งในปัจจัยที่ช่วยกำหนดได้ว่าเราเหมาะกับการลงทุนสินทรัพย์อะไร ยิ่งลงทุนได้นานเท่าไหร่ ก็ยิ่งได้เลือกสินทรัพย์เสี่ยงได้มากขึ้นเท่านั้น
- วิธีการเลือกกองทุนสามารถดูฝืมือของกองทุนนั้น ๆ ได้จาก Morningstar Rating และ Fund Percentile
- แนวทางการจัดพอร์ตการลงทุนในปี 2024 มีสินทรัพย์ไหนที่น่าสนใจบ้าง ไปฟังจากทางคุณวสุ ศรีธิมาสถาพร ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน สายพัฒนาธุรกิจ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด กันได้เลย
เรื่องที่ 2 ตั้งเป้าหมายการเงินอย่างไร ให้สามารถทำได้จริง ?
- การตั้งเป้าหมายการเงิน ถือว่าเป็นกระบวนการที่สำคัญที่สุดในการจัดการเรี่องเงิน เพราะจะช่วยให้เรารู้ว่าควรวางเงินไว้ที่ไหน
- หลัก SMART จะเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตเป็นเป้าหมายการเงิน และช่วยกำหนดแผนการที่สามารถลงมือทำได้จริง
- อัปเดตเศรษฐกิจโลก พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตที่แนะนำจาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร
เรื่องที่ 3 กลยุทธ์กระจายลงทุน (Asset Allocation) อย่างไรให้พอร์ตเติบโตอย่างยั่งยืน
- “กระจายการลงทุน” กลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายแต่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุนระยะยาว
- จัดพอร์ตแบบ Core-Satellie เติบโตมั่นคงทุกสถานการณ์ แต่ก็ไม่พลาดโอกาสจับจังหวะทำกำไร
- อัปเดตเศรษฐกิจโลก Q3/24 พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตที่แนะนำจาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร
เรื่องที่ 4 เจาะลึกกองทุนภาษี SSF RMF และ ThaiESG เลือกกองทุนยังไง คนแบบเราเหมาะกับกองแบบไหน ?
- SSF RMF และ ThaiESG มีเงื่อนไขการลงทุนและระยะเวลาถือครองที่แตกต่างกัน ดังนั้นจะตอบโจทย์เป้าหมายการเงินที่แตกต่างกัน
- เทคนิคการเลือกกองทุนแบบด้วยสูตร Morningstar Rating และ Fund Percentile
- แนะนำกลยุทธ์ DCA คืออะไร ทำไมถึงเป็นกลยุทธ์ยอดนิยม
- อัปเดตเศรษฐกิจโลก Q4/24 พร้อมกลยุทธ์การจัดพอร์ตแนะนำรับ Q1/25 จาก UOBAM โดย คุณโจ้ – วสุ ศรีธิมาสถาพร
กองทุนรวมแบบไหนที่เหมาะกับมือใหม่
สำหรับคนที่เพิ่งเริ่มต้น พี่ทุยแนะนำกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงปานกลางถึงต่ำ เช่น:
- กองทุนรวมผสม (Balanced Fund) ลงทุนทั้งหุ้นและตราสารหนี้ ความเสี่ยงกลาง ๆ เหมาะกับคนที่อยากได้ผลตอบแทนดีกว่าเงินฝาก แต่ไม่อยากเสี่ยงมาก
- กองทุนรวม LTF หรือ RMF นอกจากจะได้ผลตอบแทนจากการลงทุนแล้ว ยังได้ประโยชน์ทางภาษีด้วย เหมาะกับคนที่มีเงินเดือนประจำและต้องเสียภาษี
- กองทุนรวมตราสารหนี้ ถ้าอยากเริ่มต้นแบบปลอดภัยที่สุด กองทุนประเภทนี้ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ความเสี่ยงต่ำ เหมาะกับคนที่กลัวการขาดทุนมาก
เริ่มต้นอย่างไรให้สำเร็จ
- กำหนดจำนวนเงินที่พอเสียได้ เริ่มต้นด้วยเงินที่ถ้าหายไปแล้วจะไม่กระทบวิถีชีวิต อาจจะ 5,000-10,000 บาทในครั้งแรก
- เลือกวิธี DCA (Dollar Cost Averaging) ลงทุนเป็นงวด ๆ เดือนละเท่า ๆ กัน แทนการลงทุนก้อนใหญ่ครั้งเดียว วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
- ไม่ต้องดูราคาทุกวัน เพราะจะทำให้เครียดและตัดสินใจผิดพลาด ให้ดูเดือนละครั้งหรือสามเดือนละครั้งก็พอ
- ให้เวลากับการลงทุน อย่าคาดหวังผลลัพธ์ภายในหนึ่งสองเดือน การลงทุนต้องใช้เวลาอย่างน้อย 1-2 ปี ถึงจะเห็นผลชัดเจน
สามารถรับชม LIVE ย้อนหลัง ได้ที่ช่องทาง Facebook ของพี่ทุย คลิกเลย !
อ่านบทความอื่น ๆ ที่น่าสนใจ
บทความนี้เป็นบทความ Advertorial
