ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

ยุค “ดอกเบี้ยต่ำ” ติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน ?

4 min read  

รูปบน ของ desktop
รูปล่าง ของ mobile
Krungsri Asset "กองทุน"
Krungsri Asset "กองทุน"

ในยุคที่ “ดอกเบี้ยต่ำ” การฝากเงิน หรือการลงทุนในตราสารหนี้อาจจะไม่สามารถตอบโจทย์เป้าหมายทางเงินได้ดีนักเนื่องจากได้ผลตอบแทนที่ต่ำจนเกินไป การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นจึงดึงดูดความน่าสนใจให้แก่นักลงทุนมากขึ้น เพราะช่วยสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่ดีมากขึ้นได้

แต่วันนี้พี่ทุยจะมาแนะนำกลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Dividend  ที่มีข้อดีจากทั้งโอกาสที่จะได้รับ Dividend และกำไรของมูลค่าของหุ้นในพอร์ตของกองทุนหลักที่เพิ่มขึ้น ในขณะเดียวกัน ยังมีโอกาสได้รับ Dividend ที่จ่ายให้เป็นกรณีพิเศษอีกด้วย (Get Paid to Wait) กลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Dividend คืออะไร ? มีข้อดียังไง ? แล้วการลงทุนใน  “Aberdeen Standard Global Dynamic Dividend (ABGDD)” มีจุดเด่นอะไรที่จะสร้างโอกาสการได้รับผลตอบแทนที่ดีอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอได้

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

เดี๋ยวนี้เวลาที่เดินไปฝากเงินที่ธนาคาร อย่างหนึ่งที่ปวดใจมาก ๆ เลยก็คือ “ดอกเบี้ย” เรียกได้ว่าตอนนี้อยู่ในระดับที่ต่ำสุด ๆ แทบจะไม่ได้อะไรเลยจากการฝากเงินเลยก็ว่าได้

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

ทำให้หลาย ๆ คนเริ่มหันไปลงทุนในตราสารหนี้มากขึ้น แต่พอหันมาดูที่ตลาดตราสารหนี้เอง ก็ต้องบอกว่าให้อัตราผลตอบแทนในระดับที่ต่ำไม่แพ้กันเลย จากข้อมูลที่พี่ทุยไปเจอมา พบว่า จากปริมาณตราสารหนี้ทั่วโลกมากกว่า 2 ใน 3 หรือ 67% ให้ “ดอกเบี้ยต่ำ” กว่า 1% และมีเพียงแค่ 0.3% เท่านั้นที่ยังให้อัตราผลตอบแทนสูงมากกว่า 5%

ซึ่งพี่ทุยเดาว่า ตราสารหนี้เหล่านั้นก็น่าจะเป็นตราสารหนี้ที่มีอายุมาก ๆ ที่ยังไม่หมดอายุนั่นเอง ซึ่งเราจะไปหาลงทุนก็คงเป็นเรื่องที่ยากมาก ๆ แล้ว 

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

ทางออกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนแล้วต้องการสร้างกระแสเงินสดรับอย่างต่อเนื่อง พี่ทุยคิดว่าตอนนี้การลงทุนในกองทุนรวมหุ้น ที่มีกลยุทธ์การลงทุนแบบ “Global Dynamic Dividend” เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะสามารถสร้างโอกาสในการได้รับกระแสเงินสดจากกำไรจากหุ้นในพอร์ตและ Dividend อย่างสม่ำเสมอ

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

แต่ก็แน่นอนว่าการลงทุนในหุ้นนั่นต้องใช้ความรู้ ความเข้าใจต่าง ๆ ที่มากกว่าการฝากเงินหรือลงทุนในตราสารหนี้พอสมควร สำหรับใครที่เป็นมือใหม่ หรือไม่มีเวลาติดตามการลงทุนและคัดเลือกหุ้นด้วยตัวเอง การลงทุนผ่าน “กองทุนรวม” ก็ดูเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ

สำหรับกองทุนที่พี่ทุยจะมาแนะนำในวันนี้ คือ “Aberdeen Standard Global Dynamic Dividend” หรือตัวย่อ “ABGDD” ที่ลงทุนในกองทุน Aberdeen Standard SICAV I – Global Dynamic Dividend Fund โดยกองทุนหลักจะมีการกระจายการลงทุนในหุ้นประเทศต่างๆทั่วโลกและในหลายภาคอุตสาหกรรม ซึ่งจุดเด่นของกองทุนหลัก ที่ ABGDD ไปลงทุนนั้น มีการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Divided ที่ได้กล่าวไปก่อนหน้า โดยแบ่งเงินลงทุนส่วนใหญ่ไปลงทุนระยะยาวเพื่อสร้างกระแสรายรับจาก Dividend และโอกาสในการได้รับกำไรจากมูลค่าของหุ้นที่เพิ่มขึ้น  (Capital Gain) ในขณะเดียวกันกองทุนหลักจะแบ่งเงินลงทุนในส่วนที่เหลือไปลงทุนระยะสั้นในบริษัทที่มีหรือจะมีเหตุการณ์พิเศษต่าง ๆ เพื่อหาโอกาสในการได้ รับทั้งเงินปันผลปกติและเงินปันผลที่จ่ายให้เป็นกรณีพิเศษ (one off or special dividends) เพื่อเพิ่มกระแสรายรับจากเงินปันผลโดยรวมให้สูงขึ้น ซึ่งเป็นการเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นอีกด้วย

นอกจากนี้ กองทุนหลักของ ABGDD ยังมุ่งสร้างผลตอบแทนของกองทุนให้มากกว่าผลตอบแทนของดัชนี MSCI AC World Index (ก่อนหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุน) ด้วยนะ

โดย ABGDD มีจุดเด่นอะไรอีกบ้าง พี่ทุยจะมาสรุปให้ฟังกันแบบง่าย ๆ !

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

จุดเด่นที่หนึ่ง : หุ้นที่หลากหลาย ทั่วโลก ครอบคลุมหลายภาคอุตสาหกรรม

กองทุนหลักของ ABGDD เป็นกองทุนที่มีการบริหารแบบ Active Fund กระจายลงทุนในหุ้นทั่วโลก กว่า 80 – 100 ตัว โดยใช้วิธีการเลือกหุ้นแบบ Bottom-up ซึ่งกองทุนหลักมีการถือครองหุ้นทั้งที่เป็น Growth และ Value Stock

การกระจายการลงทุนของกองทุนหลักของ ABGDD เน้นกระจายทั้งภูมิภาคไปทั่วโลกทั้ง สหรัฐ อังกฤษ จีน ยุโรป เอเซีย พร้อมกระจายการลงทุนอุตสาหกรรมต่าง ๆ โดยจะเน้นไปที่หุ้นที่มีโอกาสเติบโตในอนาคต โดยจะมีหลัก ๆ ด้วยกัน 3 อุตสาหกรรมที่ให้เลือกลงทุน คือ กลุ่มการเงิน Finance , IT และ Healthcare

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

จุดเด่นที่สอง : กระแสรายรับ Dividend ของกองทุนหลัก

กองทุนหลักของ ABGDD ตั้งเป้าหมายที่จ่ายกระแสเงินสดรับอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน ที่ผ่านมากองทุนหลัก มีอัตราการจ่าย Dividend เฉลี่ยอยู่ที่ 5%* จะเห็นได้ว่าโอกาสในการเติบโตของกระแสเงินสดรับของกองทุนหลักมีความต่อเนื่องและสม่ำเสมอในอนาคต จึงส่งผลทำให้ ABGDD ทำผลตอบแทนได้ดีอย่างต่อเนื่อง

และสำหรับกองทุน  ABGDD นักลงทุนสามารถเลือกรับผลตอบแทนในรูปแบบของคลาส Auto Redemption เพื่อสร้างโอกาสกระแสเงินสดรับอย่างสม่ำเสมอ  โดยไม่ต้องเสียภาษีเงินปันผล 10% อีกด้วย

จุดเด่นที่สาม : กลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Dividend

กองทุนหลักของ ABGDD มีการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Dividend คือการแบ่งส่วนการลงทุนออกเป็น 2 ส่วน เพื่อสร้างกระแสรายรับที่เพิ่มขึ้นให้กับกองทุน ได้แก่

1. ส่วนการลงทุนหลัก (Core Portfolio)

สัดส่วนการลงทุนประมาณ 95%โดยจะเน้นคัดเลือกหุ้นที่ดี มีโอกาสเติบโต แล้วถือลงทุนในระยะยาว นอกจากจะสร้างกระแสเงินสดรับให้กับนักลงทุน (Dividend) แล้วยังช่วยเพิ่มโอกาสในการได้รับกำไรจากมูลค่าของหุ้นที่เพิ่มขึ้น (Capital Gain) มากขึ้นได้

2. ส่วนจับจังหวะการลงทุน (Dividend Capture Sleeve)

สัดส่วนการลงทุนประมาณ 5% จะเป็นส่วนที่ผู้จัดการลงทุนจะจับจังหวะตลาด หาโอกาสจากการจ่ายปันผลพิเศษต่าง ๆ ที่เกิดขึ้น ซึ่งมักจะมี payout ที่สูงกว่าการจ่ายปันผลประจำปีทั่วไป เพื่อหาโอกาสในการได้ รับทั้งเงินปันผลปกติและเงินปันผลที่จ่ายให้เป็นกรณีพิเศษ (one off or special dividends)

*ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
*อัตราการจ่าย Dividend ไม่ได้การันตี

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

จุดเด่นที่สี่ : กองทุนหลักของ ABGDD มาพร้อมทีมผู้จัดการกองทุนและทีมนักวิเคราะห์กว่า 140 คนทั่วโลก

พี่ทุยเชื่อว่าชื่อของ “Aberdeen” สำหรับนักลงทุนไทยแล้วน่าจะไม่มีใครไม่รู้จักเพราะ Aberdeen มีกองทุนที่มากมาย โดยเฉพาะกองที่ลงทุนในหุ้นต่างประเทศมีหลายกองเลยที่ได้รับรางวัล สำหรับพี่ทุย Aberdeen จึงถือว่าโดดเด่นเลยทีเดียว

และสำหรับกองทุนหลักของ  “ABGDD” มีทีมผู้จัดการกองทุนและทีมนักวิเคราะห์กว่า 140 คนทั่วโลกที่มีประสบการณ์อย่างยาวนานมาคอยดูแล ช่วยคัดเลือกหุ้นที่ดีและมีคุณภาพเข้าพอร์ตการลงทุนอยู่เสมอ นอกจากนี้ Aberdeen ยังพิจารณาปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG) เป็นหนึ่งในกระบวนการการลงทุน (Investment Process) อีกด้วย ทั้งหมดนี้ก็เชื่อมั่นได้เลยว่า นักลงทุนสามารถไว้ใจได้ ลงทุนได้อย่างสบายใจ ไม่มีมั่วแน่นอน

ยุคดอกเบี้ยต่ำติดดินแบบนี้ เอาไงดีกับการลงทุน

สำหรับใครที่สนใจลงทุน Aberdeen Standard Global Dynamic Dividend (ABGDD) กองทุนกำลังจะ IPO ระหว่างวันที่ 13 ถึง 23 กันยายน นี้ โดย มีเลือกถึง 3 คลาส (Class) เพื่อตอบทุกโจทย์ทุกเป้าหมายของการลงทุน

1) Class R – Auto Redemption

เหมาะสำหรับผู้ลงทุนทั่วไปที่ต้องการรับผลตอบแทนจาก การขายคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติ โดยไม่ต้องเสียภาษีทำให้ได้รับผลตอบแทนแบบเต็มๆ ไม่เหมือนกับเงินปันผลที่ต้องเสียภาษีที่ 10%

2) Class A – Accumulation
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนทั่วไปที่ต้องการได้รับผลตอบแทนจากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าหน่วยลงทุนในระยะยาว (Total Return)

3) Class SSF
เหมาะสำหรับคนที่ต้องการใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษี พร้อมลงทุนระยะยาวสะสมไปเรื่อยๆ ในหุ้นเติบโตทั่วโลก โดยคาดหวังที่จะได้รับผลตอบแทนจากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าหน่วยลงทุนในระยะยาว (Total Return)

สนใจรายละเอียดเข้าไปดูเพิ่มเติมได้ที่นี่
หรือติดต่อ แผนกลูกค้าสัมพันธ์ : +66-2352-3388 Email: client.services.th@aberdeenstandard.com

คำเตือน

  • ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
  • การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน
  • ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม
รูปบน ของ desktop
รูปล่าง ของ mobile
"Forex" FXTM
"Forex" FXTM
บทความนี้เป็นบทความ Advertorial
error: