USDAILY จาก UOBAM กองทุนแรกในไทยที่ให้ผลตอบแทนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ
ช่วงเวลานี้ถือเป็นอีกหนึ่งช่วงที่ทั่วโลกเผชิญกับความผันผวนสูง ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการเจรจาการค้า ภูมิรัฐศาสตร์ ลามไปถึงเศรษฐกิจโดยรวม เรียกได้ว่าเต็มไปด้วยทั้งความไม่แน่นอนและความเสี่ยง ทำให้หนึ่งในกลยุทธ์ที่เหมาะสมคือ “เก็บคองอเข่า” ลดความเสี่ยงของพอร์ต และรอดูสถานการณ์ก่อน
แต่ตลอด 2-3 ปีที่ผ่านมา สหรัฐฯ มีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายอย่างต่อเนื่องเพื่อต่อสู้กับเงินเฟ้อ ส่งผลให้ตราสารหนี้ฝั่งสหรัฐฯ ให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจมากขึ้น เมื่อเทียบกับอัตราดอกเบี้ยในไทยที่ยังอยู่ในระดับต่ำอย่างมีนัยสำคัญ นักลงทุนหลายรายจึงเริ่มย้ายเงินลงทุนไปเก็บมูลค่าในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐมากขึ้น
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐโดยตรงมักมีข้อจำกัด ทั้งในแง่ของสภาพคล่องที่ไม่สูง และจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่ค่อนข้างมาก ทำให้คนที่มีเงินลงทุนไม่เยอะอาจเข้าถึงได้ยาก
วันนี้พี่ทุยมีทางเลือกน่าสนใจสำหรับใครที่ต้องการหนีความผันผวน โอกาสเสริมความมั่นคงในการลงทุนในตราสารสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กับ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์ (USDAILY)” จาก UOBAM (Thailand) ที่ช่วยให้เข้าถึงการลงทุนในตราสารตลาดเงิน และ/หรือตราสารหนี้ของสหรัฐฯ ได้ง่ายขึ้น
กองทุน USDAILY ลงทุนต่อในกองทุนหลักชื่อว่า State Street USD Liquidity LVNAV Fund (ชนิดหน่วยลงทุน Select Accumulating) ซึ่งเน้นลงทุนในตราสารตลาดเงินและ/หรือตราสารหนี้สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ทั้งแบบดอกเบี้ยคงที่และลอยตัว โดยผู้ออกตราสารมีทั้งรัฐบาล ธนาคาร องค์กร และสถาบันการเงินอื่น ๆ
จุดเด่นของกองทุนนี้ คือ เน้นลงทุนในตราสารระยะสั้น ความผันผวนต่ำ และผู้ออกตราสารมีความน่าเชื่อถือและได้รับการจัดอันดับเครดิตระดับสูง ได้แก่
- AAAmmf จาก Fitch
- Aaa-mf จาก Moody’s
- AAAm จาก S&P
อีกหนึ่งจุดแข็งของกองทุน คือ “สภาพคล่องสูง” สามารถซื้อ-ขายคืนได้ทุกวันทำการ และได้รับเงินค่าขายคืนภายใน 5 วันทำการนับถัดจากวันคำนวณ NAV (T+5) แถมยังใช้เงินลงทุน เริ่มต้นเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐหรือประมาณ 3,500 บาทเท่านั้น ซึ่งถือว่าสะดวกมากสำหรับนักลงทุนทั่วไป
และอย่าลืมว่ากองทุนหลักนี้บริหารจัดการโดย State Street Global Advisors Europe Limited ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหาร Passive Fund, Index Fund และ ETF ที่มี AUM (สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร) ระดับต้น ๆ ของโลก และได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าสถาบันทั่วโลก
Source: UOBAM | Factsheet, State Street Global Investors as of 30 April 2025
ย้อนดูผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนหลัก จะเห็นว่าทำผลตอบแทนย้อนหลังค่อนข้างดี โดยเทียบกับดัชนีชี้วัดอย่าง U.S. 1 Month Treasury Bill ที่ให้ผลตอบแทนถึง 4.35% (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2025) ซึ่งกองทุนหลักสามารถเอาชนะดัชนีชี้วัดได้ที่ 4.41% (ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2025) และยังมีความผันผวนต่ำอีกด้วย
ใครที่สนใจ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี เดลี่ ฟันด์ (USDAILY)” จาก UOBAM (Thailand)
สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ คลิก
สอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 0-2786-2222 หรืออีเมล [email protected]
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนในกองทุนรวมมิใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ และมีความเสี่ยงจากการลงทุนซึ่งผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น) การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนโดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน กรณีที่กองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) กองทุนจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged) กองทุนนี้ลงทุนในต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ที่ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินคืนตามระยะเวลาที่กำหนด กองทุนรวมนี้กระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณากระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย
อ่านบทความเพิ่มเติม
