เรื่องต้องรู้ก่อนลดหย่อนด้วย ThaiESG

ThaiESG จาก บลจ.กรุงศรรี

ThaiESG ถือว่าเป็นกองทุนลดหย่อนภาษี ที่หลายคนพุ่งเป้าและใช้งานมากที่สุด ด้วยเหตุผลที่ว่าเป็นกองทุนภาษีที่ถือสั้นก็คือ 5 ปีเต็ม เมื่อเทียบกับตัวอื่น ๆ ที่ต้องถือกันยาวหลัก 10 ปี หรือ จนเกษียณอายุเลยก็มี

เพื่อให้สามารถใช้ประโยชน์จาก ThaiESG ได้แบบเต็มที่ ไม่เกิดปัญหาภายหลัง วันนี้พี่ทุยรวมเรื่องต้องรู้ก่อนใช้ ThaiESG ในการลดหย่อนภาษีมาให้แล้ว

• ลงทุนได้เฉพาะสินทรัพย์ ESG ของไทยเป็นหลัก

ด้วยเงื่อนไขและข้อจำกัดของ ThaiESG ที่กำหนดในลงทุนได้เพียงในไทยเท่านั้น ดังนั้นคนที่เหมาะจะใช้ ThaiESG ลดหย่อนจะต้องเป็นคนที่มีมุมมองเชิงบวกกับตลาดหุ้นไทย และตราสารหนี้ไทยเป็นหลัก

• ต้องถือลงทุนอย่างน้อย 5 ปีเต็ม (วันชนวัน)
  หลายคนยังสับสนและเข้าใจผิดคิดว่าเป็น “ปีปฏิทิน” ย้ำอีกครั้งว่าสำหรับ ThaiESG ต้องถือลงทุน 5 ปีเต็ม วันชนวันเท่านั้น เช่น ซื้อ 1 ธันวาคม 2568 ก็จะขายเมื่อ 1 ธันวาคม 2573 นู้นเลย 

• ซื้อลดหย่อนได้ 30% ของเงินได้ ที่ต้องเสียภาษีและไม่เกิน 300,000 บาท (แยกวงเงินลดหย่อนจาก RMF และการลงทุนเพื่อเกษียณอื่นๆ) 

ก่อนซื้ออย่าลืมคำนวณให้ดี ห้ามซื้อเกินสิทธิ์เด็ดขาด เพราะนอกจากจะลดหย่อนภาษีไม่ได้แล้ว ส่วนที่ซื้อเกินถ้าหากลงทุนแล้วมีกำไรต้องเอาไปรวมรายได้ปลายปีเพื่อเสียภาษีด้วย ไม่คุ้มอย่างแรงเลยละ

• เวลาขาย ThaiESG ใช้หลัก First-In-First-Out (FIFO)
  เรื่องนีต้องระวังให้ดี ดังนั้นขาย ThaiESG เมื่อครบกำหนดจะเป็นแบบหน่วยไหนซื้อก่อนก็จะขายก่อนเสมอ (First-In-First-Out) ดังนั้นเวลาขายต้องขายออกเป็น   “จำนวนหน่วย” ทุกครั้ง และสอบถามกับทาง บลจ. เสมอว่า หน่วยที่สามารถขายได้มีจำนวนเท่าไหร่ เพราะถ้าขายเกิน ก็จะผิดเงื่อนไขภาษีทันที พี่ทุยบอกเลยว่า   วุ่นวายแบบสุด ๆ ไปเลย 

ด้วยเงื่อนไขทั้งหมดนี้ ThaiESG จะเหมาะกับการลงทุนระยะกลางถึงยาว และมีมุมมองเห็นว่าตลาดหุ้นไทยและตราสารหนี้ยังไปต่อได้  สำหรับใครที่กำลังมองหา ThaiESG สำหรับลดหย่อนภาษีอยู่ วันนี้คัดมา 2 กองทุน แบบ 2 สไตล์จากทาง บลจ.กรุงศรี

✅ KFTHAIESG ( กรุงศรีเอ็นแฮนซ์เซ็ทไทยเพื่อความยั่งยืน )

เน้นลงทุนในหุ้นบริษัท ชั้นนำของประเทศในดัชนี SETESG 90% ของพอร์ต และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มจากการลงทุนเชิงรุก ในสัดส่วน 10% ของพอร์ต

KFTHAIESGA ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล

KFTHAIESGD มีนโยบายจ่ายปันผล

รายละเอียดเพิ่มเติม https://bit.ly/47k37vI

✅ KFGBTHAIESG-A ( กรุงศรีพันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืน )

สำหรับใครที่ไม่อยากเสี่ยงกับหุ้น เน้นมั่นคงมากกว่าผลตอบแทนสูง เพราะกองทุนลงทุนใน “พันธบัตรรัฐบาลไทย” เป็นหลัก ซึ่งจุดเด่นที่น่าสนใจเลยก็คือ KFGBTHAIESG มีผลการดำเนินงานย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีเป็นอันดับ 1 ในกลุ่มกองทุน ThaiESG และกองทุนตราสารหนี้ระยะยาว จากการจัดอันดับของ Morningstar*  ดังนั้นด้วยความปังระดับนี้ ยังไงถ้าใครจะลดหย่อนภาษีด้วย ThaiESG แต่ไม่อยากเสี่ยงกับหุ้นไทย ยังไงกองนี้ก็คือคำตอบที่สุด ณ เวลานี้

รายละเอียดเพิ่มเติม https://bit.ly/47k37vI 

ตอนนี้ทาง บลจ.กรุงศรี มีโปรโมชันสำหรับการลงทุนในกองทุน Thai ESG และ RMF (ทุกกองทุนยกเว้น KFCASHRMF) ทุก ๆ 50,000 บาทรับหน่วยลงทุน KFCASH-A มูลค่า 100 บาท*  ใครที่สนใจรีบเลย ไม่ต้องรอให้ถึงสิ้นปีนะทุกคน

*ดูรายละเอียดกองทุนที่ร่วมรายการและโปรโมชัน ได้ที่นี่ https://bit.ly/3LlE6aK

สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ บลจ.กรุงศรี โทร. 026575757 กด 2 

เว็บไซต์ www.krungsriasset.com

หรือสาขาธนาคารกรุงศรี และตัวแทนสนับสนุนการขายกองทุน

📱 ซื้อกองทุนได้ง่ายๆ ที่แอป @ccess Mobile ของ บลจ.กรุงศรี คลิก https://bit.ly/KSAMapp 

หรือ krungsri app ธนาคารกรุงศรี

*ที่มา Morningstar และ บลจ.กรุงศรี ณ 30 ก.ย. 68 | การจัดอันดับดังกล่าวไม่มีความเกี่ยวข้องกับการจัดอันดับของ AIMC แต่อย่างใด | ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

หากสนใจบทความเกี่ยวกับลดหย่อน อ่านต่อได้เลย

• เรื่องต้องรู้ ก่อนลดหย่อนภาษีด้วย RMF
• สรุปเงื่อนไข กองทุน ThaiESG 2567 ลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่
• ลดหย่อนภาษีลูก ปี 2025 คิดยังไง? พ่อแม่ห้ามพลาด!