ความร้อนแรงของกระแสขาลงไม่แผ่วเลยทีเดียว สำหรับโลกคริปโตเคอร์เรนซี เพราะล่าสุดเปิดต้นปี 2023 มา ก็เริ่มด้วยข่าว Genesis บริษัทให้กู้ยืมคริปโตฯ ประกาศขอยื่นล้มละลายกันเลยทีเดียว ตามติดบริษัทยักษ์ใหญ่คริปโตฯ หลายแห่งที่ ล้มไปเมื่อปี 2022 วันนี้พี่ทุยจะพามาวิเคราะห์กันว่า อะไรที่ทำให้ Genesis ถึงขั้นล้มละลาย ตกลงแล้วโลกคริปโตยังมีอนาคตมั้ย แนวโน้มปีนี้เป็นยังไง ทิศทาง คริปโต 2023 ยังน่าลงทุนหรือเปล่า ไปฟังกัน
สรุปเหตุการณ์ Genesis ยื่นขอล้มละลาย
Genesis เป็นใคร
บริษัทให้กู้ยืมคริปโตฯ รายใหญ่
ก่อนหน้านี้เกิดอะไร
- ปลายปี 2022 บริษัทได้รับความเสียหายเพราะเป็นผู้ปล่อยกู้ให้ Alameda Research บริษัทในเครือ ของ FTX แล้วต่อมา FTX ก็ประกาศล้มละลาย
- Genesis เลือกรับมือกับปัญหาในช่วงแรกด้วยการสั่งระงับ ไม่ให้ลูกค้าถอนเงินออกมาชั่วคราว
เหตุการณ์ที่เกิดขึ้น
- Genesis ประกาศยื่นขอล้มละลายเพื่อปรับโครงสร้างหนี้ ตามกฎหมาย Chapter 11 ของสหรัฐฯ คืนวันที่ 19 ม.ค. 2023 เพราะมองว่า นี่เป็นหนทางที่ทำให้บริษัทยังดำเนินธุรกิจต่อไปได้ ระหว่างที่บริษัทอยู่ในช่วงหาวิธีจ่ายเงินให้เจ้าหนี้
- Genesis มีเงินสดอยู่ในมือกว่า 150 ล้านดอลลาร์ เพื่อใช้ประคองให้ธุรกิจดำเนินการต่อไป รวมทั้งใช้ในกระบวนการปรับโครงสร้าง
- บริษัทย้ำว่า ธุรกิจการซื้อขายอนุพันธ์และการซื้อขายใน ราคา ณ เวลานั้น (spot) รวมถึงธุรกิจดีลเลอร์ และคัสโตเดี้ยน ยังดำเนินการตามปกติ ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งในการยื่นล้มละลายด้วย
- Derar Islim รักษาการประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Genesis บอกว่า การล้มละลายและการปรับโครงสร้าง เป็นช่องทางที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการเก็บรักษาทรัพย์สิน และให้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมดใน Genesis
อ่านเพิ่ม
Timeline การยื่นขอล้มละลายในวงการคริปโต ปี 2022
มี.ค. 2022
11 มี.ค. 2022 – ศาลล้มละลายอนมุติคำขอยื่นล้มละลายของ Cred Inc. ตามกฎหมาย Chapter 11 พร้อมแผนชำระบัญชี
พ.ค. 2022
ราคาเหรียญคริปโตฯ ที่อ้างอิงกับราคาสินทรัพย์อื่น (Stablecoin) อย่าง UST และ Luna ร่วงลงอย่างหนัก นำไปสู่ปรากฎการณ์ Crypto Winter หรือ ภาวะราคาคริปโตฯ ปรับลดลงมากจากจุดสูงสุด หรือภาวะตลาดหมีของคริปโตฯ
มิ.ย. 2022
12 มิ.ย. 2022 – Celsius Network ผู้ให้บริการกู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอน แลกเปลี่ยน และโอนย้ายคริปโตฯ ระหว่างบัญชี โดยอ้างว่ามาจากสภาพตลาดที่สุดขั้ว
17 มิ.ย. 2022 – Babel Finance ผู้ให้บริการกู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอนผลิตภัณฑ์ทั้งหมด โดยให้เหตุผลถึงสภาพคล่องที่ไม่ปกติ
23 มิ.ย. 2022 – CoinFLEX ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตฯ ระงับการถอนเงินของลูกค้า โดยให้เหตุผลว่ามาจากสภาพตลาดที่สุดขั้ว และความไม่แน่นอนของคู่สัญญา
27 มิ.ย. 2022 – 3AC ซึ่งเป็นกองทุนบริหารความเสี่ยง (hedge fund) คริปโตฯ ถูกศาลเกาะบริติช เวอร์จิ้น สั่งให้ชำระบัญชี หลังจากขาดทุนอย่างหนัก
ก.ค. 2022
1 ก.ค. 2022 – 3AC ยื่นขอล้มละลาย ภายใต้กฎหมาย Chapter 15 ของสหรัฐฯ เพื่อปรับปรุงโครงสร้างหนี้
1 ก.ค. 2022 – Voyager Digital นายหน้าซื้อขายและผู้ให้กู้ยืมคริปโตฯ ระงับการซื้อขาย ฝาก ถอน และให้รางวัล โดยระบุว่าเป็นผลมาจากสภาพตลาด
4 ก.ค. 2022 – Vauld ผู้ให้กู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอน ซื้อขาย และรับฝาก
5 ก.ค. 2022 – Voyager Digital ยื่นขอล้มละลาย ภายใต้กฎหมาย Chapter 11 ของสหรัฐฯ เพื่อปรับปรุงโครงสร้างหนี้
8 ก.ค. 2022 – Vauld ยื่นขอเลื่อนการชำระหนี้กับเจ้าหนี้ในศาลสูงสิงคโปร์ ภายใต้มาตรา 64 คดีล้มละลาย พ.ร.บ.ปรับโครงสร้างและการเลิกกิจการ 2018
13 ก.ค. 2022 – Celsius Network ยื่นขอล้มละลายภายใต้กฎหมาย Chapter 11 ของสหรัฐฯ เพื่อปรับปรุงโครงสร้างหนี้
15 ก.ค. 2022 – CoinFLEX เริ่มจำกัดการอนุญาตถอนเงินสำหรับผู้ใช้งานที่ถอนมากกว่า 10%
18 ก.ค. 2022 – SkyBridge Capital บริษัทของ Anthony Scaramucci นักการเงินชาวอเมริกันซึ่งเคยดำรงตำแหน่ง ผู้อำนวยการฝ่ายสื่อสารของทำเนียบขาวในช่วงสั้นๆ ระงับการไถ่ถอนของกองทุน Legion Strategies fund ซึ่งถือสินทรัพย์คริปโตฯ ในสัดส่วนที่สูง
28 ก.ค. 2022 – Zipmex แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตฯ ยื่นขอล้มละลายในสิงคโปร์
ส.ค. 2022
1 ส.ค. 2022 – Vauld ขอเลื่อนชำระหนี้เจ้าหนี้ออกไปอีก 3 เดือน กับศาลสูงสิงคโปร์
5 ส.ค. 2022 – ศาลล้มละลายมีคำสั่งอนุญาตให้ Voyager Digital ดำเนินการตามคำขอของลูกค้าที่ขอถอนเงินจากบัญชีเฉพาะ 2 บัญชี ณ วันที่ Voyager ยื่นขอล้มละลาย
8 ส.ค. 2022 – Hodlnaut ผู้ให้กู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอน แลกเปลี่ยนเหรียญ และรับฝาก โดยอ้างถึงสภาพตลาดในเวลานั้น
16 ส.ค. 2022 – Hodlnaut ยื่นหนังสือต่อสิงคโปร์ ขออยู่ภายใต้การคุ้มครองเจ้าหนี้
18 ส.ค. 2022 – ทรัสตีในสหรัฐฯ ขอให้แต่งตั้งผู้ตรวจสอบภายในของ Celsius Network LLC ภายใต้กฎหมาย Chapter 11
ก.ย. 2022
4 ก.ย. 2022 – Poolin ผู้ดำเนินธุรกิจศูนย์ขุด Bitcoin ระงับการถอนออกจากวอลเล็ท โดยให้เหตุผลว่ามาจากปัญหาด้านสภาพคล่อง
22 ก.ย. 2022 – Compute North ผู้ให้บริการศูนย์ข้อมูลการขุดคริปโตฯ ยื่นขอล้มละลายภายใต้กฎหมาย Chapter 11 ของสหรัฐฯ
ต.ค. 2022
23 ต.ค. 2022 Freeway แพลตฟอร์มลงทุนคริปโตฯ ระงับการถอน โดยอ้างเหตุผลสภาพตลาดที่ผันผวน
พ.ย. 2022
8 พ.ย. 2022 – FTX ผู้ให้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนคริปโตฯ ระงับการถอนเงินสกุลท้องถิ่นทั้งหมดของลูกค้า
10 พ.ย. 2022 – BlockFi Inc. ผู้ให้บริการกู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอน
11 พ.ย. 2022 – บริษัท 130 แห่ง ในเครือ FTX เริ่มเข้าสู่กระบวนการล้มละลายโดยสมัครใจ
14 พ.ย. 2022 – AAX ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตฯ ระงับการถอน แต่ปฏิเสธว่าไม่เกี่ยวข้องกับ FTX
15 พ.ย. 2022 – SALT ผู้ให้บริการกู้ยืมคริปโตฯ ระงับการถอน เนื่องจากการล่มสลายของ FTX
15 พ.ย. 2022 – Liquid Global ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคริปโตฯ ที่ FTX เข้าไปซื้อกิจการช่วงต้นปี 2022 ระงับการถอน
16 พ.ย. 2022 – Genesis Global Trading ระงับการปล่อยกู้ใหม่ และการไถ่ถอน โดยอ้างถึงความวุ่นวายในตลาด ขณะที่ Gemini ระงับการถอนชั่วคราวจากบัญชีที่ให้ดอกเบี้ย
30 พ.ย. 2022 – BlockFi บริษัทคริปโตฯ ยื่นขอล้มละลาย ภายใต้กฎหมาย Chapter 11 ของสหรัฐฯ เพื่อปรับปรุงโครงสร้างหนี้
อ่านเพิ่ม
จะเห็นได้ว่า สถานการณ์ปี 2022 สำหรับบริษัทที่เกี่ยวข้องกับคริปโตฯ ทั้งขุด แลกเปลี่ยน และกู้ยืม ล้วนอยู่ในสถานะเลวร้ายไม่ต่างกัน บริษัทใหญ่หลายแห่ง ต้องทยอยขอยื่นล้มละลายไปตาม ๆ กัน โดยเฉพาะ FTX ที่สร้างผลกระทบเป็นโดมิโน ต่อไปยังผู้ให้บริการคริปโตฯ อีกหลายเจ้า
จนกระทั่ง การยื่นขอล้มละลายของ Genesis ที่เพิ่งเกิดล่าสุดต้นปี 2023 ซึ่งคาดว่า นี่คงไม่ใช่บาดแผลเดียวที่จะเกิดขึ้นในโลกคริปโตฯ ปีนี้
หลังจากนี้ไป ก็อาจจะได้เห็นกรณีบริษัทรายอื่นในโลกคริปโตฯ ที่มาถึงจุดนี้ได้อีกเช่นกัน ตราบใดที่แนวโน้มตลาดคริปโตฯ ยังเป็นขาลง มีคนอยากขายออกมากกว่าคนที่อยากได้คริปโตฯ เก็บไว้
คราวนี้มาสรุปสถานการณ์ของราคาคริปโตฯ ปี 2022 ซึ่งเป็นภาวะตลาดหมีกันบ้างว่า เหรียญไหน ที่ยังยืนหนึ่งทำผลงานดีกว่าตลาดได้
สรุปความเคลื่อนไหวของราคาคริปโต ในปี 2022
มูลค่าตลาดคริปโตฯ 2022
- เริ่มต้นปี 2022 2.2 ล้านล้านดอลลาร์
- สิ้นปี 2022 8 แสนล้านดอลลาร์
ปัจจัยสำคัญที่ทำให้ราคาคริปโตร่วง
- ธนาคารกลางประเทศต่างๆ ปรับทิศทางนโยบายการเงินจากผ่อนคลาย มาเป็นเข้มงวด ทำให้อัตราดอกเบี้ยเป็นขาขึ้น นักลงทุนจึงขายสินทรัพย์เสี่ยงออก
- มีปัญหาที่ส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นในตลาดคริปโตฯ เอง ได้แก่ การระงับธุรกรรม การยื่นล้มละลาย และการหลอกลวง
มาดูเทรนด์ปี 2023 บ้างว่า เราจะได้เห็นปรากฎการณ์อะไรเกิดขึ้นกับโลกคริปโตฯ อีกบ้าง ซึ่งพี่ทุยก็ได้ไปอ่านข้อมูลมาจาก Coindesk ซึ่งรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับคริปโตฯ ไว้ มีการคาดการณ์เอาไว้ ดังนี้
อนาคตของ คริปโต 2023 – เมื่อไหร่คริปโตจะขึ้น !?
1. การต่อสู้กับหน่วยงานกำกับจะดุเดือดขึ้น
ในปี 2023 คาดว่าหน่วยงานกำกับจะมีการออกกฎระเบียบที่เข้มงวดมาควบคุมดูแลโครงสร้างของระบบการเงินที่ไม่รวมอยู่ที่ศูนย์กลาง ดังนั้นก็จะได้เห็นการต่อสู้ที่เข้มข้นขึ้น
2. แพลตฟอร์ม Web3 ยังเติบโตต่อเนื่อง
การปรับตัวลดลงครั้งใหญ่ของตลาดคริปโตฯ ทำให้เกิดความหวังว่า โครงการเกี่ยวกับคริปโตจะเปลี่ยนจากวัตถุประสงค์เพื่อการเก็งกำไร มาเป็นโครงการที่ทำประโยชน์มากขึ้น เช่น เพื่อความบันเทิง มอบประสบการณ์ทางสังคมที่ดี เป็นต้น
อ่านเพิ่ม
3. เห็นการเสียเลือดเสียเนื้อ ต้องขาดทุน และบาดเจ็บมากขึ้น
ด้วยสภาพตลาดที่เป็นอยู่ อาจทำให้เราได้เห็นนักลงทุนบาดเจ็บ ขาดทุนกันมากขึ้นจากคริปโตฯ และจะได้เห็นการปิดตัวของกองทุน รวมถึงบริษัทที่เราอาจจะคาดไม่ถึง เนื่องจากสถานการณ์การล้มของบริษัทยักษ์ใหญ่ ลุกลามไปอย่างรวดเร็ว และยากเกินกว่าที่จะวัดได้
4. เห็นการนำ Bitcoin มาปรับใช้ในโลกจริงมากขึ้น
เจ้าของกิจการและผู้นำหลายคนจากหลายประเทศ มี Bitcoin จำนวนมากในมือ ดังนั้นน่าจะได้เห็นการปรับใช้ Bitcoin บนโลกนี้มากขึ้น
5. หลายคนจะไปสนใจเรื่องอื่นในชีวิต ที่ไม่เกี่ยวกับคริปโตฯ มากขึ้น
ด้วยสถานการณ์ตลาดคริปโตฯ ที่ไม่ได้สดใสมากนัก ก็คาดว่า เราจะได้เห็นคนกลับไปสนใจเรื่องอื่นในชีวิตมากขึ้น
6. Web3 จะได้รับความนิยม
การนำ Web3 ไปใช้จะได้รับความนิยมมากขึ้น เราจะเห็นการทำงานร่วมกันของ Web3 กับแบรนด์ที่เกี่ยวข้องกับการบริโภคและสินค้าหรูต่างๆ ที่ต้องการมองหารูปแบบการค้าขายใหม่ ๆ และการเข้าถึงใจผู้บริโภค
7. NFTs จะมีนับไม่ถ้วน
NFT น่าจะเป็นเหรียญคริปโตฯ กลุ่มแรกที่ฟื้นตัวในปี 2023 หลังจากเราได้เห็นสัญญาณการระดมทุนที่แข็งแกร่งของ NFT เมื่อปี 2022 โดยพบว่า การลงทุน NFT หลักๆ มาจากแบรนด์ที่ตลาดรู้จักกันดี เช่น Starbucks และ Disney ซึ่งในปี 2023 ก็คงจะได้เห็นการกระโดดเข้ามาในตลาด NFT ของแบรนด์ต่างๆ ต่อไป
8. เกมและองค์กรแบบกระจายอำนาจ หรือ Decentralized Autonomous Organizations (DAO) จะยังเติบโตต่อไป
เกมที่ใช้เทคโนโลยี Web3 ที่กำลังถูกพัฒนาอยู่ในเวลานี้ จะเปิดตัวในปี 2023 ซึ่งเราก็จะได้เห็นคนเข้าไปเล่นมากขึ้น ขณะที่องค์กรที่ใช้รูปแบบการดำเนินงานแบบกระจายอำนาจ ก็คงจะเร่งตัวขึ้นอีก
9. ตลาดแลกเปลี่ยนยักษ์ใหญ่จะบริการที่มีหลายอย่างออกจากกัน
เราจะได้เห็นผู้ประกอบการแยกงานนายหน้า และบริการแลกเปลี่ยน ออกจากกัน ซึ่งก็จะทำให้ไม่เกิดกรณีล้มเป็นโดมิโน่แบบ FTX ที่รวมบริการทุกอย่างเอาไว้ในที่เดียวอีก
10. จะเกิดการจัดกลุ่มพื้นที่ในโลกคริปโตฯ ใหม่
จะมีการจัดกลุ่มก้อนธุรกิจ รูปแบบต่าง ๆ ในโลกคริปโตฯ ใหม่ เพื่อฟื้นฟูความเชื่อมั่นและไว้วางใจในตลาดให้กลับมาอีกครั้ง
ถ้าให้พี่ทุยวิเคราะห์เองเกี่ยวกับตลาดคริปโตฯ ในปี 2023 พี่ทุยคิดว่า ความแซ่บของข่าวคราวในวงการคริปโตฯ ก็คงแรงไม่แผ่วลงเท่าไหร่เมื่อเทียบกับปี 2022 เพราะปรากฎการณ์ยักษ์ล้มในปี 2022 จะยังส่งผลต่อเนื่องมาถึงปี 2023 คล้าย ๆ กับเวลาเกิดวิกฤติเศรษฐกิจ จากธุรกิจไหนสักธุรกิจหนึ่งในวงจรเศรษฐกิจ ที่จะทำให้ธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องในวงจรได้รับผลกระทบไปด้วย
ขณะเดียวกัน เราคงเห็นการจัดระเบียบ และความพยายามในการควบคุมคริปโตฯ ที่หนักหน่วงขึ้น เพราะเมื่อมีคนได้รับความเสียหายจากการล่มสลายของบริษัทคริปโตฯ ในปีที่ผ่านมาจำนวนมาก ย่อมทำให้ ทางการไม่สามารถนิ่งเฉยอยู่ได้
ปัจจัยกำหนดทิศทาง คริปโต 2023
อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาว่า ราคาคริปโตฯ จะฟื้นตัวหรือไม่ คงต้องขึ้นอยู่กับ 2 ปัจจัยคือ
1.นโยบายการเงินของธนาคารกลาง จะหยุดขึ้นดอกเบี้ยเมื่อไหร่ เพราะหากอัตราดอกเบี้ยไม่ขึ้นไปมากกว่านี้แล้ว ในช่วงที่นักลงทุนประเมินมูลค่าสินทรัพย์กันใหม่ ก็อาจจะทำให้คริปโตฯ กลับมาน่าสนใจกว่าปี 2022 บ้าง แต่ถ้าจะคาดหวังให้ความสนใจล้นหลามเหมือนช่วงที่โควิดระบาด คงต้องรอลุ้นปัจจัยนอกเหนือความคาดหมาย
2.ปัจจัยภายในโลกคริปโตฯ หากไม่มีกรณีการยื่นล้มละลาย หรือการหลอกลวงเกิดขึ้นหนักๆ อีก ตลาดเคลียร์ตัวเองชัดเจนขึ้นว่า เทคโนโลยี หรือรูปแบบคริปโตฯ ไหนเป็นอนาคตที่น่าสนใจ มีประโยชน์จริงๆ ก็จะได้เห็นส่วนนั้นในตลาดคริปโตฯ ฟื้นตัวได้ดี เรียกง่ายๆ ก็คือ อ่อนแอก็แพ้ไป แต่ถ้าเป็นคริปโตฯ ที่ใช่ ก็ไปต่อ
เอาเป็นว่า ณ จุดนี้ พี่ทุยขอเป็นกำลังใจให้ชาวดอยบนโลกคริปโตฯ หลุดพ้นจากดอยอันหนาวเหน็บได้ไว ๆ
รูปล่าง ของ mobile
