สงครามยูเครนกับรัสเซียนั้นยังคงตึงเครียดอย่างหนักและหลาย ๆ ประเทศเริ่มแสดงท่าทีไม่เห็นด้วย กับการกระทำของรัสเซีย และเริ่มออกมาตรการคว่ำบาตรรัสเซีย หนึ่งในนั้นคือ การตัดรัสเซียออกจาก SWIFT ซึ่งส่งผลให้รัสเซียไม่สามารถทำธุรกรรมกับต่างประเทศได้อย่างสะดวก จนถึงขั้น Sberbank ธนาคารใหญ่ของ “รัสเซีย” ต่างต้องปิดตัวออกจากยุโรป เกิดอะไรขึ้นและอะไรเป็นสาเหตุพี่ทุยจะพาไปหาคำตอบกัน
ระบบ SWIFT คืออะไร
ระบบ SWIFT นั้นย่อมาจาก The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication หรือ สมาคมเพื่อการโทรคมนาคมทางการเงินระหว่างธนาคารทั่วโลก เป็นหนึ่งในโครงสร้างพื้นฐานสำคัญของโลกการเงินที่ใช้เชื่อมโยงธนาคารทั่วโลกไว้ด้วยกัน ผ่านการส่งข้อความ
โดยระบบ SWIFT นั้น จะเป็นการส่งข้อความที่รวดเร็วและปลอดภัย เพื่อแจ้งคำสั่งการโอนเงินไปยังธนาคารต่าง ๆ เพราะโดยปกติแล้วการโอนเงินระหว่างประเทศนั้นจะมีการโอนเงินผ่านหลายธนาคาร ก่อนที่เงินนั้นจะส่งไปถึงปลายทาง การมีข้อความ SWIFT จะทำให้สามารถตรวจสอบมั่นใจ การเงินโอนเงินตั้งแต่ต้นทางจนถึงปลายทางได้ ช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบยืนยันได้เป็นอย่างดี
SWIFT เองนั้นตั้งอยู่ที่เบลเยียม ได้เชื่อมต่อสถาบันการเงินกว่า 11,000 แห่งจากกว่า 200 ประเทศทั่วโลก โดยธุรกรรมที่ผ่าน SWIFT นั้นมีธุรกรรมของรัสเซียสูงถึง 1.5% ของทั้งหมด
ความเป็นจริงแล้วการตัดรัสเซียออกจาก SWIFT นั้นรัสเซียยังคงสามารถทำธุรกรรมการเงินได้ แต่จะพบกับปัญหาค่าธรรมเนียมและต้นทุนที่สูงมาก และด้วย SWIFT ที่เป็นเครื่องมือหลักที่หลาย ๆ ประเทศใช้ จึงเป็นเรื่องยากที่จะหาเครื่องมือมาทดแทนด้วยต้นทุนค่าธรรมเนียมที่ถูกและพร้อมจะทำธุรกรรมกับหลากหลายประเทศไปพร้อมกันอย่าง SWIFT
อ่านเพิ่ม
Sberbank ธนาคารใหญ่ของ “รัสเซีย” ล้มไม่มีเงินจ่ายให้คนถอน
Sberbank หนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซีย ที่มีสินทรัพย์สูงถึง 38.78 ล้านล้านรูเบิล หรือ 4 แสนล้านดอลลาร์ มีธนาคารสาขามากมายตามทั่วยุโรป แต่กำลังเจอปัญหาหนักจากสงครามรัสเซีย และด้วยการที่รัสเซียถูก Sanction ซึ่งหนึ่งในวิธีที่สร้างผลกระทบอย่างหนักคือการตัดรัสเซียออกจาก SWIFT
ทำให้ระบบเศรษฐกิจของรัสเซียแทบจะเป็นอัมพาตไม่สามารถทำธุรกรรมกับคู่ค้าต่างประเทศได้อย่างสะดวก ส่วนนี้เองส่งผลให้ค่าเงินของรัสเซียเกิดเงินเฟ้ออย่างหนัก ซึ่งหากเทียบจากวันที่ 10 ก.พ. 2565 กับ 4 มี.ค. 2565 แล้ว รูเบิลมีมูลค่าลดลงเกือบ 40%
มูลค่าหุ้นในรัสเซียลดลงอย่างหนักจนต้องมีการสั่งพักตลาดไปหลายครั้ง และด้วยสถานการณ์นี้เองส่งผลให้คนในรัสเซียเองที่กลัวเงินในธนาคารของตัวเองจะด้อยค่าก็ต่างแห่กันไปถอนเงินออกมา จนธนาคารใหญ่อย่าง SberBank ต้องออกมาประกาศถอนตัวจากยุโรป
หุ้น Sberbank ของ “รัสเซีย” ลดลงอย่างหนัก
นอกจากถอดออกจาก SWIFT แล้ว รัสเซียยังถูกจำกัดการใช้ค่าสำคัญอย่าง ดอลลาร์ ยูโร ปอนด์ และเยน ที่เป็นค่าเงินหลักของโลกอีกด้วย รวมถึงถูกบล็อคธนาคารจากประเทศชั้นนำ ทำให้ Sberbank ต้องประกาศถอนตัวออกจากยุโรปส่งผลให้ราคาหุ้นตกลงอย่างหนัก
โดย Sberbank ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอนนั้น มีมูลค่าลดลงอย่างหนัก ซึ่งหากเทียบจากวันที่ 10 ก.พ. 2565 กับ 4 มี.ค. 2565 แล้วนั้น จากราคา 15.125 ดอลลาร์ ลดลงมาเหลือ 0.0453 ดอลลาร์ หรือปรับลดลงมา -99.7% เลยทีเดียว
ในขณะที่ Sberbank ในตลาดหลักทรัพย์มอสโกในช่วงเวลาเดียวกันนั้น จากราคา 275.3 ดอลลาร์ ปรับลดลงมาเหลือ 131.12 ดอลลาร์ หรือลดลงมากว่าครึ่ง -52.37%
การรับมือของ “รัสเซีย”
จากความกังวลทั้งค่าเงินที่อ่อนตัวลงและมูลค่าหุ้นลดลงอย่างหนัก จนคนแห่ถอนเงินเพื่อนำมาจับจ่ายซื้อของเพราะกลัวว่ามูลค่าของเงินจะด้อยค่าไปเรื่อย ๆ จนไม่เหลือมูลค่า
ทางรัสเซียเองก็มีการตอบสนองด้วยการเพิ่มดอกเบี้ยขึ้นอย่างรวดเร็ว ซึ่งก่อนหน้านี้รัสเซียเองก็มีการเพิ่มดอกเบี้ยอยู่แล้วจาก 4.25% ในช่วงปี 2020 เพิ่มขึ้นมาถึง 9.5% ในช่วงต้นเดือน ก.พ. และเมื่อถูก Sanction นั้นก็ได้ประกาศเพิ่มดอกเบี้ยกระทันหันกลายเป็น 20% โดยทันที
เพื่อตรึงเงินรูเบิลไว้ไม่ให้คนถอนออกจากธนาคาร ลดการเสื่อมมูลค่าของค่าเงินในระยะสั้น อีกทั้งยังสั่งห้ามนำเงินออกนอกประเทศอีกด้วย
สงครามรัสเซียยังคงยืดเยื้อและมีสถานการณ์ไม่สู้ดี รวมกับท่าทีของผู้นำรัสเซียที่ยังไม่แนวโน้มที่จะอ่อนข้อลงถึงแม้จะถูกประเทศทั่วโลกร่วมมือกันคว่ำบาตรและประณาม ใครที่คิดจะลงทุนปรับพอร์ทในช่วงนี้ต้องจับตาดูและติดตามข่าวสารอย่างใกล้ชิด
อ่านเพิ่ม
