โดยปกติแล้วทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับความเชื่อถือ เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ใช้ในการค้ำประกันเงินกู้ ซึ่งหากผู้กู้ผิดนัดชำระหรือเบี้ยวหนี้ เจ้าหนี้สามารถนำทองคำที่ค้ำประกันนั้นไปขายทอดตลาดเพื่อชำระหนี้แทนได้ ล่าสุด “Kingold” บริษัททองและเครื่องประดับที่ใหญ่ที่สุดในประเทศจีน ถูกกล่าวหาว่ามีการ “ทุจริต” นำทองคำปลอมมาค้ำประกันมูลค่าเกือบ 8.8 หมื่นล้านบาท หรือเป็นทองคำปลอมกว่า 83 ตันเลยทีเดียว หากเป็นจริง เหตุการณ์นี้นับว่าเป็นการทุจริตทองคำที่ใหญ่ที่สุดในจีนเลยทีเดียว
แต่ทางบริษัทค้าทองแห่งนี้ ยังให้คำปฏิเสธถึงข้อกล่าวหาทั้งหมด โดยเรื่องนี้เริ่มแดงมาจากการที่มีการผิดนัดชำระหนี้ให้กับ Dongguan Trust เมื่อ Dongguan Trust พยายามนำทองคำที่ใช้ค้ำประกันไปขายทอดในตลาด ก็พบสิ่งที่คิดว่าเป็นทองคำนั้นเป็นเพียงแค่โลหะผสมทองแดง ที่เคลือบทองไว้
Kingold กู้เงินจากใครบ้าง ?
สถาบันการเงินที่บริษัทขายทองแห่งนี้กู้เงินมากที่สุดได้แก่ China Minsheng Trust ด้วยยอดเงินกู้ถึง 4,074 ล้านหยวน หรือประมาณ 1.8 หมื่นล้านบาทไทย ตามด้วย Hengfend Bank 1.7 หมื่นล้านบาท Dongguan 1.5 หมื่นล้านบาท Anxin Trust 8.5 พันล้านบาท และ Sichuan Trust 8 พันล้านบาท และเจ้าหนี้รวม 14 แห่ง
ทองคำที่ใช้ค้ำประกันมีปริมาณเยอะขนาดไหน ?
จากข้อมูลทองคำที่คาดว่าจะเป็นของปลอมนั้นมีน้ำหนักถึง 83 ตันเลยทีเดียว หนักพอ ๆ กับรถเคลนขนาดยักษ์หรือหากเอามาเปรียบกับไทยเพื่อให้เห็นภาพ ประเทศไทยเองมีการเก็บทองคำสำรองไว้ โดยทองคำสำรองของไทยนั้นมีน้ำหนักราว ๆ 150 ตัน หากเรื่องนี้เป็นความจริง การทุจริตครั้งนี้มีมูลค่าเกินกว่าครึ่งของทองคำสำรองของไทยเสียอีก และหากคิดเป็นมูลค่าทองคำสำรองของจีน ทองปริมาณดังกล่าวคิดเป็น 4% ของทองคำสำรองของจีนเลยทีเดียว
ปกติแล้วธนาคารตรวจสอบทองแท้อย่างไร ?
โดยปกติแล้วทองคำหรือทองแท่งนั้นจะต้องผ่านมาตรการตรวจสอบทองคำแท้ก่อนที่จะนำไปถูกเก็บในคลัง หรือสถานที่จัดเก็บ โดยหน่วยงานที่ตรวจสอบจะเป็นหน่วยงานจากรัฐหรือหน่วยงานที่ได้รับการรับรอง ว่าทองคำที่ถูกตรวจสอบนั้นผ่านเงื่อนไขมาตรฐานความบริสุทธิ์ของตัวทองคำหรือไม่
ซึ่งทองคำของ Kingold เองก็ได้ถูกตรวจสอบจากผู้กู้เอง และหน่วยงาน PICC Property & Casualty ซึ่งได้รับประกันการกู้เงินเครื่องประดับมูลค่ากว่า 30 ล้านล้านหยวน และยังได้รับการตรวจสอบจาก Hubei Provincal Assay office และหน่วยงานต่าง ๆ อีกด้วย
ราคาหุ้นของ KGJI ปรับตัวลงแล้วมากกว่า 95%
ซึ่งมีหุ้นจดทะเบียนอยู่ใน NASDAQ ใช้ตัวย่อคือ KGJI หรือ Kingold Jewelry Inc โดยตั้งแต่เริ่มมีข่าวช่วงปลายเดือนมิถุนายน 2563 ราคาหุ้นของ KGJI ก็ลดลงมากว่าครึ่งหนึ่ง จาก 1.12 USD ต่อหุ้น ในช่วงวันที่ 26 มิถุนายน 2563 ปัจจุบันมูลค่า KGJI เหลือ 0.54 USD ต่อหุ้น ณ วันที่ 8 กรกฎาคม 2563
เมื่อมองย้อนไปในช่วงปี 2561 KGJI เคยมีมูลค่าสูงถึง 13.5 USD ต่อหุ้นเลยทีเดียว ซึ่งต่างจากราคาหุ้นในปัจจุบันมาก หรือราคาหุ้นปัจจุบันมีมูลค่าเพียง 4% เมื่อเทียบกับปี 2561
อีกสิ่งหนึ่งที่น่าสนใจคือบริษัทค้าทองของประเทศจีนแห่งนี้ เคยมีจุดรุ่งเรือง น่าจะเป็นช่วงที่เข้ามาตลาดไม่นานในช่วงปี 2542 เคยทำจุดสูงสุดที่ 199 USD
Comment