วันนี้พี่ทุยอยากพาทุกคนมารู้จักอีกหนึ่งสินทรัพย์การลงทุนที่เรียกว่า “หุ้นกู้”
หุ้นกู้คืออะไร แตกต่างจากการลงทุนในหุ้นสามัญยังไง ❓
แล้วถ้าอยากลงทุนหุ้นกู้มีความเสี่ยงอะไรที่นักลงทุนต้องรู้ และดูให้ดีก่อนบ้าง
✅ ล่าสุดบริษัท บีทีเอส กรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) หรือ “บีทีเอส กรุ๊ปฯ”
เตรียมเสนอขายหุ้นกู้ 2 ชุดใหม่ อายุ 2 ปี และ 3 ปี อัตราดอกเบี้ยสูงสุด 3.60% ต่อปี
พร้อมแล้วก้าวขึ้น BTS มาได้เลย พี่ทุยสรุปมาให้แล้ว
ก่อนที่เราจะไปดูรายละเอียดหุ้นกู้ BTS Group พี่ทุยขออธิบายก่อนว่า “หุ้นกู้” คือ “สัญญาเงินกู้” รูปแบบหนึ่งที่บริษัทภาคเอกชน ออกให้กับนักลงทุน ซึ่งจุดเด่นก็คือ เราจะรู้ล่วงหน้าเลยว่าจะได้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยเท่าไหร่ จ่ายกี่ครั้งต่อปี ไม่ต้องมานั่งลุ้นราคาขึ้นลง หรือลุ้นว่าจะได้เงินปันผลหรือไม่เหมือนการลงทุนในหุ้นสามัญ
เช่น หุ้นกู้ X อัตราดอกเบี้ย 4% จ่ายดอกเบี้ยปีละ 2 ครั้ง ถ้าเราลงทุน 100,000 บาทเราก็จะได้ผลตอบแทนทุก 6 เดือน ครั้งละ 2,000 บาท ง่ายแบบนั้นเลย
แล้วพอครบระยะเวลาก็จะได้รับเงินลงทุน 100,000 บาทคืน จบ !!
ซึ่งการลงทุนในหุ้นกู้ คือ การเป็น “เจ้าหนี้” ของบริษัทผู้ออกหุ้นกู้ ต่างจากการซื้อหุ้นที่ทำให้กลายเป็น “เจ้าของ” บริษัท ซึ่งการเป็นเจ้าของหุ้นหมายความว่าต้องร่วมรับผิดชอบในหนี้สินของบริษัทด้วย โดยสัดส่วนความเป็นเจ้าของขึ้นอยู่กับจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ แต่ถ้าลงทุนในหุ้นกู้ จะมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ และมีสิทธิได้รับเงินคืนก่อน หากบริษัทเกิดวิกฤตทางการเงิน
หรือสรุปก็คือการลงทุนในหุ้นกู้ มีความเสี่ยงที่น้อยกว่าการลงทุนในหุ้นสามัญนั่นเอง
นักลงทุนที่ซื้อหุ้นกู้สามารถประเมินความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ได้จาก การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Credit Rating) ซึ่งยิ่งเรตติ้งสูง ความเสี่ยงก็ยิ่งต่ำ และปลอดภัยต่อการลงทุนมากขึ้น
โดยหุ้นกู้จะแบ่งเป็น 2 กลุ่มหลัก
- Investment Grade (AAA ถึง BBB-)
จัดอยู่ในกลุ่มระดับลงทุน ความเสี่ยงต่ำ แต่ผลตอบแทนอาจไม่สูงมาก - Speculative Grade (BB+ จนถึง D)
หรือที่เรียกว่า Non-Investment Grade / Junk Bond มีความเสี่ยงสูง แต่ให้ผลตอบแทนสูง ตามหลัก High Risk, High Return
และตอนนี้ BTS Group เค้าก็ออกหุ้นกู้ชุดใหม่ ซึ่งตอบโจทย์ผู้ที่ต้องการลงทุนเพื่อรับผลตอบแทนที่มั่นคง สม่ำเสมอ ท่ามกลางบรรยากาศในการลงทุนที่ไม่แน่นอน โดย BTS Group ออกหุ้นกู้ทั้งหมด 2 ชุด ดังนี้
ชุดที่ 1 : อายุ 2 ปี อัตราดอกเบี้ย 3.40 %
ชุดที่ 2 : อายุ 3 ปี อัตราดอกเบี้ย 3.60 %
หุ้นกู้ทุกชุดกำหนดจ่ายดอกเบี้ยทุก 6 เดือน โดยหุ้นกู้ทั้ง 2 ชุดได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ระดับ BBB+ แนวโน้มคงที่ ซึ่งอยู่ใน “ระดับลงทุน” หรือ Investment Grade จากทริสเรทติ้ง ณ วันที่ 26 สิงหาคม 2568
สำหรับจุดประสงค์การออกหุ้นกู้ครั้งนี้ก็เพื่อชำระคืนตราสารหนี้เดิม
สำหรับใครที่สนใจคาดว่าจะเปิดให้จองซื้อวันที่ 29-30 กันยายน และ 1 ตุลาคม 2568 นี้
จองซื้อขั้นต่ำ 100,000 บาท และทวีคูณครั้งละ 100,000 บาท สามารถซื้อได้ผ่าน 11 สถาบันการเงิน
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดได้จากแบบแสดงรายการข้อมูลการเสนอขายหลักทรัพย์และร่างหนังสือชี้ชวนที่ www.sec.or.th
หมายเหตุ: บริษัทฯ อยู่ระหว่างการยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลและร่างหนังสือชี้ชวนต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ซึ่งยังไม่มีผลใช้บังคับ การจัดสรรขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการการจัดจำหน่ายหุ้นกู้ เงื่อนไขการจัดจำหน่ายเป็นไปตามที่กำหนดในร่างหนังสือชี้ชวน
อ่านหัวข้ออื่นเพิ่มเติม
