วันนี้พี่ทุยและน้องมานีมีอีกหนึ่งทางเลือกการลดหย่อนภาษีมาแนะนำ ! สำหรับใครที่ไม่รู้จะเลือกลงทุนอะไรดี ไม่รู้จะกระจายการลงทุนแบบไหน พี่ทุยมีทิปส์ให้ง่าย ๆ คือ “กระจายลงทุนทั่วโลก” และเติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจโลกไปเลย และเพื่อให้มั่นใจได้ว่าสามารถถือลงทุนได้ใน “ระยะยาว” ก็ให้พิจารณาด้วยว่ากองทุนมีกลยุทธ์ความผันผวนต่ำ (Low Vol) รึเปล่า อย่างเช่นกองทุน KT-WEQ-SSF และ KT-WEQ-RMF ที่ลงทุนหุ้นโลกได้ ช่วยรับมือความผันผวนของตลาด แถมยังมีสิทธิ์ลดหย่อนภาษีอีกต่างหาก !
วันนี้พี่ทุยจะพามาดูกองทุนเด็ด ที่ช่วยให้พอร์ตรับมือได้หลากหลายสถานการณ์ สามารถถือยาว ๆ ได้ นั่นก็คือ KT-WEQ-SSF และ KT-WEQ RMF
กองทุนนี้เหมาะมากสำหรับคนที่อยากลงทุนระยะยาว และยังได้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย !
โดย KT-WEQ-SSF และ KT-WEQ RMF จะนำเงินไปลงทุนใน ‘กองทุนหลัก’ ที่ชื่อว่า AB Low Volatility Equity Portfolio Class I (USD) ที่มีนโยบายการลงทุนที่เน้นการกระจายลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่มีความผันผวนต่ำกว่าตลาดปกติ
สิ่งที่น่าสนใจ คือ กองทุนหลักเขามีแนวคิดว่า “เวลาหุ้นขึ้นก็อยากให้ขึ้นไปตามตลาด (Upside Capture) ประมาณ 90% แต่เวลาหุ้นลงก็ขอลงแค่ 70% (Downside Capture)”
ก็เลยเป็นเหตุผลว่าทำไมกองทุนนี้จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่าเมื่อเทียบกับความเสี่ยง แล้วยังเหมาะกับการถือลงทุนระยะยาวแบบสบายใจ โดยถ้าลองดูผลการดำเนินงานของกองทุนหลักเทียบกับกองทุนหุ้นโลกอื่น ๆ จะเห็นชัดว่าในช่วงที่ตลาดตก กองทุนนี้ยังสามารถรักษาตัวได้ดีด้วย Downside Capture ติดอันดับที่ 3 เลยทีเดียว
ด้วยเหตุนี้ Sharpe Ratio หรือการวัดผลตอบแทนต่อความเสี่ยงของกองทุนหลักจึงติดอันดับที่ 2 แสดงให้เห็นว่าคุ้มค่ากับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจริง ๆ
Source: AB Low Volatility Equity Presentation 3Q 2024
อีกหนึ่งเรื่องน่ารู้ คือ การลงทุนของกองทุนหลักใช้ “ปรัชญา QSP”
Q – Quality : คัดเลือกหุ้นคุณภาพเท่านั้น โดยดูจาก Free Cash Flow เพราะรายได้และกำไรสามารถตกแต่งได้ แต่ “กระแสเงินสด” นี่แหละที่บอกถึงสุขภาพของธุรกิจอย่างแท้จริง โดยเน้นดู ROA (Return on Assets) แทน ROE (Return on Equity) เพื่อให้เห็นการใช้สินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ และรายได้ที่ไม่เหวี่ยงไปมามากเกินไป สะท้อนถึงความแข็งแกร่งทางการด้านการเงิน
S – Stability : หุ้นที่เลือกจะต้องมีเสถียรภาพ โดยดูจาก Beta ที่ต่ำกว่าตลาด และยังใช้ Price Momentum ในการคัดเลือกหุ้นที่มีความผันผวนน้อย
P – Price : ราคาหุ้นที่เลือกต้องเหมาะสม โดยไม่ได้ดูแค่ P/E แต่ใช้ Free Cash Flow Yield แทน และดู Dividend Yield เพื่อยืนยันความมั่นคงของธุรกิจที่มีกระแสเงินสดเพียงพอ
พูดง่าย ๆ ปรัชญา QSP ก็คือ การเลือกหุ้นคุณภาพที่มีเสถียรภาพในราคาที่เหมาะสม จึงทำให้กองทุนนี้สามารถชนะตลาดในระยะยาวได้ดี แม้ในช่วงเศรษฐกิจถดถอยนั่นเอง ตอบโจทย์คนที่กำลังมองหากองทุนลดหย่อนภาษีที่ถือได้ยาว ๆ
Source: AB Low Volatility Equity Presentation 3Q 2024
โดยกองทุนหลักจะเข้าลงทุนใน “หุ้นที่มีขนาดใหญ่” (มูลค่าบริษัทมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ขึ้นไป) เป็นหลัก
จากนั้นจะใช้หลักการ QSP เข้ามาคัดกรองหุ้นประกอบกับเงื่อนไขด้าน ESG เพื่อคัดให้เหลือแต่บริษัทที่มีโอกาสเติบโตได้อย่างยั่งยืน แล้วค่อยทำการเจาะลึกลงในแต่ละตัวบริษัทอย่างละเอียดเพื่อให้ได้หุ้นที่ดีที่สุด เพื่อจัดออกมาเป็นพอร์ตการลงทุน 70 – 90 ตัว
Source: AB Low Volatility Equity Presentation 3Q 2024
หากดูผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนหลัก จะเห็นได้ว่ากองทุนนี้สร้างผลตอบแทนต่อเนื่อง และผันผวนน้อยกว่าดัชนีหุ้นโลก (MSCI World Index)
ดังนั้น ถ้าใครยังไม่รู้จะลงทุนอะไร “กระจายลงทุนหุ้นทั่วโลก” ก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะมีโอกาสช่วยให้พอร์ตเติบโตไปพร้อมกับตลาดโลก และถือหุ้นได้นานโดยไม่ต้องกังวลเรื่องความผันผวนมากนัก
คำเตือน : ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
สำหรับใครที่สนใจ KT-WEQ-SSF และ KT-WEQ RMF
สามารถสอบถามหรือขอรับหนังสือชี้ชวนที่ธนาคารกรุงไทย ผู้สนับสนุนการขาย หรือ บลจ.กรุงไทย โทร. 02-686-6100 กด 9 หรือศึกษารายละเอียดได้ที่ www.ktam.co.th
หรือลงทุนได้ด้วยตัวเองเลย แค่มีแอป KTAM Smart Trade โหลดเลย !
iOS: https://bit.ly/KTAMST
Android: https://bit.ly/KTST_Android
คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนโดยดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนรวมเพื่อการออม กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม
อ่านเพิ่ม
รูปล่าง ของ mobile
