หนึ่งในกลยุทธ์ที่จะช่วงทำให้ผ่านช่วงตลาดผันผวนได้ดีก็คือ “การกระจายการลงทุน (Asset Allocation)” ที่ต้องจัดพอร์ตลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ แต่การกระจายการลงทุนเป็นเรื่องที่นักลงทุนรายย่อยทำเองได้ค่อนข้างยาก สำหรับใครที่กำลังเจอปัญหาแบบนี้พี่ทุยแนะนำ “กรุงศรี The One” ที่กำลังจะ IPO ในช่วงวันที่ 13 – 20 กุมภาพันธ์ 2566 นี้
กองทุนนี้รวมมุมมองของกรุงศรี กรุ๊ป มาวางกลยุทธ์และคัดเลือกกองทุนเด่นในเมืองไทยมาไว้ในพอร์ตครบทั้งกองทุนตราสารหนี้ หุ้นไทย หุ้นทั่วโลก และสินทรัพย์ทางเลือก จัดสัดส่วนเป็น 3 กองทุนให้เลือกตามเป้าหมายผลตอบแทนและความเสี่ยง
ทั้งการกำหนดกลยุทธ์ว่าจะลงทุนในแต่สินทรัพย์สัดส่วนเท่าไหร่บ้างเพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่ตั้งเป้าไว้ และสอดคล้องกับระดับความเสี่ยง รวมถึงการลงมือลงทุนจริง กว่าจะซื้อสินทรัพย์ครบทุกสินทรัพย์ตามกลยุทธ์
สำหรับเพื่อน ๆ ที่สนใจสามารถไปศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม ได้ที่ http://bit.ly/3I1CY74 หรือโทร 02 657 5757 ได้เลย!
ในช่วงนี้เรียกได้ว่าตลาดการลงทุนมีความผันผวนสูง ทำให้หนึ่งในกลยุทธ์ที่สำคัญมาก ๆ เลยก็คือ “การกระจายการลงทุน (Asset Allocation)” ที่จะช่วยลดความผันผวนและช่วยทำให้พอร์ตเติบโตได้ในระยะยาว ซึ่งแต่ละสินทรัพย์ก็ตอบสนองเป้าหมายในการลงทุนที่แตกต่างกัน
แต่การกระจายการลงทุนเป็นอีกหนึ่งเรื่องที่พูดง่าย แต่ลงมือปฏิบัติจริงได้ยากและมีข้อจำกัดที่สูง แค่ลองคิดว่าถ้าเราอยากจะกระจายการลงทุนสัก 5 สินทรัพย์ แล้วกระจายสินทรัพย์ละ 3 กองทุน นั่นแปลว่าเราต้องสั่งทำรายการซื้อกองทุนทั้งหมด 15 ครั้ง ยังไม่นับระหว่างทาง ถ้าหากมุมมองการลงทุนเปลี่ยนแปลงไป อยากปรับสัดส่วนการลงทุนหรือสับเปลี่ยนกองทุน ก็ต้องวุ่นวายทำรายการคำนวณสัดส่วนกันจนมึนเลยล่ะ
สำหรับใครที่กำลังปวดหัวกับการจัดพอร์ตอยู่ วันนี้พี่ทุยเลยอยากจะมาแนะนำกลุ่มกองทุน “กรุงศรี The One” ที่จะทำให้การมีพอร์ตการลงทุนที่ตรงเป้าหมายและเหมาะกับความเสี่ยงเป็นเรื่องง่าย
กองทุน “กรุงศรี The One” มาพร้อมกับคอนเซ็ปต์การร่วมมือกันในกลุ่มกรุงศรีทั้ง ธนาคารกรุงศรี บล.กรุงศรี บลจ.กรุงศรี รวมถึงพันธมิตรการลงทุนเพื่อนำความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนของทุกองค์กรในกลุ่มมาวางกลยุทธ์พอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุด ประกอบด้วยสินทรัพย์ที่หลากหลายทั่วโลก
ด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่คัดแล้วว่าเด็ด พร้อมการบริหารแบบเชิงรุก (Active Management) ปรับพอร์ตตามมุมมองเพื่อให้สอดคล้องกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วมากที่สุด
ซึ่งกระบวนการลงทุนเพื่อให้ได้พอร์ตที่ดีที่สุดจะมี 4 ขั้นตอน
ขั้นตอนที่ 1 กำหนดกรอบการลงทุนเชิงกลยุทธ์ (SAA) โดยจะมีการทบทวนรายปีเพื่อให้ได้กลยุทธ์การลงทุนสอดคล้องตลาดการลงทุนมากที่สุด
ขั้นตอนที่ 2 กำหนดมุมมองเชิงแท็กติก (TAA) จะเป็นกำหนดรายเดือนเพื่อสร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทน
ส่วน ขั้นตอนที่ 3 สร้างพอร์ตลงทุน ตามมุมมองของผู้จัดการกองทุน ประกอบด้วยกองทุนที่ผ่านการคัดเลือก ซึ่งไม่จำกัดเฉพาะกองทุนของ บลจ.กรุงศรี เท่านั้น แต่จะใช้กระบวนการคัดเลือกเพื่อคัดกรองจากกองทุนที่ธนาคารกรุงศรีเสนอขายมากกว่า 270 กองทุน ให้เหลือลงทุนเพียง 10 – 15 กองทุนที่มีคุณภาพและสอดคล้องกับสถานการณ์การลงทุนในแต่ละช่วงเวลา
ขั้นตอนที่ 4 ลงทุนและติดตามพอร์ต พร้อมทบทวนกลยุทธ์การลงทุนรายเดือน
โดย “Krungsri The One” จะมี 3 กองทุนให้เลือกลงทุนตามระดับความผันผวนของพอร์ต ตั้งแต่ระดับต่ำ ปานกลาง ไปจนถึงสูง ซึ่งก็จะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนเป้าหมายไล่จาก ต่ำ ปานกลาง สูงเช่นกัน
กองทุนเปิดกรุงศรี The One Mild (KF1MILD) ความผันผวนต่ำ โดยมีกรอบกลยุทธ์การลงทุน ในตราสารหนี้ 70% / หุ้นและสินทรัพย์อื่น ๆ 30%
กองทุนเปิดกรุงศรี The One Mean (KF1MEAN) ความผันผวนปานกลาง โดยมีกรอบกลยุทธ์การลงทุน ในตราสารหนี้ 50% / หุ้นและสินทรัพย์อื่น ๆ 50%
และ กองทุนเปิดกรุงศรี The One Max (KF1MAX) ความผันผวนสูง โดยมีกรอบกลยุทธ์การลงทุน ในตราสารหนี้ 20% / หุ้นและสินทรัพย์อื่น ๆ 80%
แต่ละกองทุนจะมีกรอบการลงทุนเพื่อทำ “กำหนดมุมมองเชิงแท็กติก (TAA)” เพื่อให้เกิดความคล่องตัวในการปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนในสอดคล้องกับสถานการณ์ของโลกด้วย จุดประสงค์หลักเพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนและลดความเสี่ยงลงนั่นเอง
ผลตอบแทนและความผันผวนคาดหวังเป็นเพียงเป้าหมายของกลยุทธ์การลงทุนของแต่ละกองทุน บนกรอบการลงทุนประมาณ 3-5 ปี ไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนจริงของกองทุน เพียงแต่ช่วยให้ผู้ลงทุน
เปรียบเทียบและพอประเมินได้ว่ากองทุนไหนจะเหมาะกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่รับได้ของตนเอง
พี่ทุยมองว่า “Krungsri The One” เป็นอีกหนึ่งทางเลือก สำหรับใครที่กำลังอยากหากองทุนที่ “กระจายการลงทุน” ในหลากหลายสินทรัพย์ มีพอร์ตการลงทุนให้เลือกได้ตามระดับความเสี่ยงตั้งแต่ ต่ำ ปานกลางและสูง และในพอร์ตยังรวมกองทุนที่มีผลงานดีเป็นอันดับต้น ๆ มาไว้ให้ โดยมีผู้เชี่ยวชาญติดตามและปรับสัดส่วนการลงทุนอย่างยืดหยุ่นและเหมาะกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงไป ไม่ต้องคอยปวดหัวมานั่งปรับพอร์ตการลงทุนเอง
“Krungsri The One” เปิดขายครั้งแรกวันที่ 13 – 20 กุมภาพันธ์ 2566 นี้
ข้อมูลเพิ่มเติมคลิก http://bit.ly/3I1CY74
หรือโทร 02 657 5757 ได้เลย
ใครที่สนใจซื้อกองทุนก็สามารถเปิดบัญชีและซื้อกองทุนได้ผ่าน @ccess Mobile App หรือติดต่อสาขาธนาคารกรุงศรี รวมทั้งตัวแทนสนับสนุนการขายกองทุนอื่น ๆ
แหล่งข้อมูล: บลจ.กรุงศรี ณ ธ.ค. 65
หมายเหตุ: ข้อมูลข้างต้นเป็นเพียงกรอบการลงทุน ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงและแตกต่างจากพอร์ตการลงทุนจริง
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
อ่านเพิ่ม
