เวลาที่ศึกษาเรื่องการลงทุน
พี่ทุยว่าทุกคนต้องเคยได้ยินหรือเห็นผ่านตามาบ้างแหละ
ประมาณว่า …
“อย่าลืมตรวจสอบพอร์ตการลงทุนทุก 6 เดือนหรืออย่างช้าคือ 1 ปี”
ที่แปะป้ายไว้คู่กัน เหมือนคำเตือนว่าอย่าดื่มเกินวันละ 2 ขวด
เรามาดูกันดีกว่าว่า เราจะตรวจสอบและปรับพอร์ตกันยังไงได้บ้าง !?
แน่นอนว่าต้องไม่ใช่แค่เปิดดู อ่อๆ แล้วให้ผ่านตาแล้วไม่ทำอะไรนะจ้ะ
แบบนั้นเรียกดูพอร์ตตตตต ไม่ใช่ตรวจสอบพอร์ต !!
แต่การตรวจสอบก็คือ…
เราจะดูว่าผลตอบแทนจากการลงทุน
และสัดส่วนการลงทุนเป็นไปตามที่คาดหวังรึเปล่า ?
เพราะการลงทุน เราต้องกำหนดสัดส่วนการลงทุนไว้ล่วงหน้าอยู่แล้ว
เช่น ตราสารหนี้ 40% หุ้น 60% เป็นต้น
เราก็มาดูว่าสัดส่วนการลงทุน ว่ายังเป็นแบบที่เราต้องการอยู่มั้ย ?
เพราะเมื่อเวลาผ่านไป เมื่อการลงทุนได้กำไรหรือขาดทุน
จะทำให้สัดส่วนการลงทุนเปลี่ยนไป
เช่น หุ้นเราได้ผลตอบแทน 20% ตราสารหนี้ได้ 5%
จากเดิมสัดส่วนการลงทุนคือ หุ้น 60 บาท ตราสารหนี้ 40 บาท
พอเราได้รับผลตอบแทนจะกลายเป็น หุ้น 72 บาท ตราสารหนี้ 42 บาท
นั้นหมายความว่าสัดส่วนการลงทุนตอนนี้จะเป็น 63% กับ 37%
ซึ่งจะคลาดเคลื่อนจากเดิมที่เราตั้งใจไว้
สิ่งที่ต้องทำก็คือ ขายหุ้น 3% มาซื้อตราสารหนี้ 3%
เพื่อรักษาสัดส่วนพอร์ตที่ 60:40 เหมือนเดิม
แต่ทั้งนี้เราอาจจะกำหนดว่าถ้าสัดส่วนการลงทุน
ยังไม่คลาดเคลื่อนเกิน 5% เราจะยังไม่ปรับพอร์ตก็สามารถทำได้เหมือนกัน
เพราะถ้าแบบนั้นสัดส่วน 63:37 เราอาจจะยังไม่ต้องปรับพอร์ตก็ได้
อีกอย่างหนึ่งที่อย่าลืมตรวจสอบก็คือ…
ผลการดำเนินงานของแหล่งลงทุนนั้นๆ ยังเป็นไปตามที่เราคาดรึเปล่า ?
เช่น กองทุนรวม ยังทำผลตอบแทนได้ดีกว่าดัชนีชี้วัด (Benchmark) มั้ย ?
ถ้าเป็น หุ้นรายตัว หุ้นตัวนั้นยังทำกำไรได้ดีเหมือนเดิมหรือเปล่า
หรือแนวโน้มธุรกิจยังเป็นตามที่เราคาดตั้งแต่ก่อนที่เราซื้อหุ้นมั้ย ?
การตรวจสอบและปรับพอร์ตเป็นอีกปัจจัยนึงที่สำคัญไม่แพ้
ขั้นตอนการคัดเลือกเลยด้วยซ้ำไป
อย่าลืมเอาไปปรับใช้กันทุกคนเน้ออออ <3